近日，上海证监局对DB证券处罚，其旗下私人财富部门员工公然违规，私下向客户推销非公司代销的金融产品。

员工飞单猖獗

所谓“飞单”，即银行、券商员工利用客户信任，私自销售未经机构审核的第三方产品。这些产品往往披着“高收益”外衣，实则可能是无备案的非法集资、资金盘甚至庞氏骗局。一旦暴雷，投资者维权无门，而涉事员工早已离职跑路，最终损失只能自担。此次DB证券被查，正是因员工在客户面前大谈“某私募股权计划”“海外基金”，承诺年化15%以上回报，诱导客户转账至个人账户。

合规背后业绩压力下的铤而走险

为何此类乱象屡禁不止？

业内人士透露，券商基层员工面临严苛的业绩考核，“卖自家产品提成低、难度大”，而推销外部高佣金产品成为潜规则。DB证券此次被罚，恰恰折射出其在员工行为监控上的全面溃败——既未建立有效的销售留痕系统，也未对员工进行合规培训，放任风险野蛮生长。

上海证监局依据《合规管理办法》第三十二条，对DB证券出具警示函。这意味着该公司已被列入重点监管名单，后续若再犯可能面临暂停业务、巨额罚款等重罚。更值得警惕的是，此类“飞单”常涉及洗钱、非法集资等刑事犯罪，投资者需高度警觉！

血泪教训： 凡销售人员以“内部名额”“特殊渠道”为由，引导转账至非公司账户，或要求签署非正规合同，极可能是诈骗！务必通过官方APP、柜台等正规渠道购买产品，并索要加盖公章的协议。

券商的金字招牌，不该成为骗子的护身符！ 当合规沦为口号，谁还敢把身家性命托付给这样的机构？

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