券商集体布局!新西兰 FSP 牌照为何成跨境合规 “香饽饽”?如何获取牌照?

作为国际金融中心，香港的券商行业向来走在全球化布局的前沿。近期一个显著的行业趋势：越来越多香港券商纷纷拿下新西兰 FSP 牌照，从头部机构到中小券商，都将这张南半球的金融牌照纳入了跨境合规体系。

一边是成熟的香港金融市场，一边是南太平洋的新西兰，看似毫无交集的两地，为何 FSP 牌照能成为香港券商的 “标配”？这背后不仅是牌照本身的优势，更是香港券商应对市场竞争、布局亚太跨境金融的战略选择。本文结合新西兰官方监管规则、行业实践，为你拆解这一现象背后的核心逻辑。

先搞懂：新西兰 FSP 牌照到底是什么？

FSP 全称为Financial Service Providers（金融服务提供商），其监管主体为新西兰金融服务提供商登记平台（FSPR），监管依据是新西兰《2008 金融服务企业注册与争端解决法案》（FSPA）和《2008 年财务顾问法案》（FAA）。自 2010 年 12 月 1 日起，新西兰几乎所有金融服务企业均需在 FSPR 完成注册，方可合法开展金融服务。

这张牌照的监管方为新西兰金融市场管理局（FMA），覆盖业务范围极广，恰好匹配香港券商的核心及拓展业务，包括股票经纪、基金管理、财务顾问、外汇交易、换汇、跨境支付等，也是新西兰官方认可的、具备国际金融业务合规资质的核心牌照，其业务定义的包容性也让其在数字资产等新兴领域具备灵活的展业空间。

新西兰 FMA 监管规则官网：

https://www.fma.govt.nz/business/focus-areas/innovation/regulatory-and-licensing-requirements/

核心动因：

香港券商抢滩 FSP 牌照的关键逻辑

对已持有香港1、4、9号牌的券商而言，布局新西兰FSP牌照并非重复合规，而是通过“港牌+FSP牌”的组合实现跨境业务的补位与升级，既能放大香港牌照的募资与品牌优势，又能借助FSP牌照的灵活性破解港牌展业限制，同时在虚拟资产等新兴业务领域抢占先机，成为券商全球化布局的核心选择，核心原因主要体现在4个方面：

1. 业务范围的“降维打击”，打造合规“全能外壳”

香港SFC的监管体系垂直且精细，1、4、9号牌各司其职，跨品类展业需额外申请资质：拿9号牌仅能做资产管理，若想开展换汇、跨国转账、收付款等业务，还需单独申请MSO金钱服务经营者牌照，合规成本高且流程繁琐。

新西兰FSP牌照对“金融服务”的定义极其广泛，一个牌照注册即可涵盖外汇交易、货币兑换、现金管理、信贷支付、资产管理等多项业务，成为券商处理跨境资金结算、客户购汇等操作的合规支撑，避免频繁触碰港牌业务边界，杜绝违规风险。

2. 规避“黑名单”的在岸身份，提升国际展业认可度

开曼、BVI、塞舌尔等传统离岸金融中心，常年被经合组织（OECD）紧盯，极易被列入税务或反洗钱观察名单，以这类离岸架构开展跨境业务，在全球银行开户、对接国际金融机构时阻力重重。

新西兰是公认的“在岸金融中心”，属于英美法系且位列全球监管白名单，清廉指数连续8年位居全球第一，无隐性合规成本。以FSP牌照身份展业，国际信誉更高，无论是开立全球银行账户，还是与欧洲、北美券商对接，都远比纯粹的离岸架构顺畅。

3. 极低的时间与资金成本，实现低成本跨境合规扩张

香港1、4、9号牌申请门槛居高不下，审批周期长达9-15个月，对持牌负责人（RO）有严格的资质要求，且每年需维持高昂的速动资金，后续审计、合规等维护成本不菲。

即便新西兰监管收紧，FSP牌照仍保持极低的申请与运营成本：无核心资本金要求（支付类业务除外）、允许100%外资控股，申请周期仅3-6个月；且新西兰金融服务免征增值税（GST），企业所得税28%且科技研发支出可抵免至18%，每年的审计、合规官雇佣等维护成本仅为香港牌照的几分之一，以低边际成本实现业务范围的大幅拓展。

4. 适配虚拟资产新兴业务，破解港牌监管限制

香港对虚拟资产的监管明确且严苛，即便持有9号牌，若管理的虚拟资产占比超10%，需向证监会报备并申请VA Uplift牌照升级；若开展虚拟货币OTC兑换业务，还需额外申请VASP牌照，不同业务需单独合规，展业灵活性低、运营成本高。

而新西兰FSP牌照的监管框架对虚拟资产更为包容，其将虚拟资产视作一种金融资产形式，而非独立的监管品类，只要牌照备案了“外汇交易”或“价值转移服务”，即可合法开展法币与加密货币兑换、数字资产钱包托管、加密资产资管等业务，无需额外申请资质，成为券商布局虚拟资产跨境业务的合规抓手。

操上的三重便利，让跨境展业更顺畅

除了核心的展业优势，新西兰FSP牌照还能为香港持牌券商解决诸多实际运营难题，让全球化布局的落地性更强：

银行账户开立的“绿色通道”：当前香港1、4、9公司开立客户受托账户时面临极其严格的KYC审核，账户关停风险较高，而持有FSP牌照可借助新西兰与全球银行体系（尤其是澳新银行体系）的良好关系，在澳洲、欧洲等地区多点布局银行账户，实现资金账户分散化管理，避免单一账户被关停导致业务瘫痪。

进入澳洲市场的“性价比跳板”：依托《跨塔斯曼海贸易协议》（TTTA），新西兰持牌金融机构进入澳洲市场时，可享受澳洲证监会（ASIC）的监管豁免或快速准入待遇，无需额外申请澳大利亚AFSL牌照，轻松拿下澳新高净值客户市场，成为券商布局澳新市场的便捷通道。

税务优化与资产隔离：新西兰与香港签订了避免双重征税协定（DTA），券商可通过FSP实体持有或管理部分海外资产，在财务报表上实现客户资产与自有资金的严格隔离，降低经营风险；同时结合新西兰简单的税务体系，有效优化跨境运营的税务成本。

港牌+FSP牌的黄金组合：“前店后厂”实现1+1>2

香港1、4、9号牌与新西兰FSP牌照并非替代关系，而是形成了完美的“长短板互补”，众多券商均采用“前店后厂”的运营模式，最大化发挥双牌照价值：

香港1、4、9号牌（前店）：依托香港国际金融中心的地位，负责面向专业投资者募资、建立品牌信任度，打造合规“门面”，承接全球资金端业务；

新西兰FSP牌照（后厂）：负责底层资产的兑换、跨境清结算、法币与虚拟货币的资金流转，借助其业务灵活性与跨境适配性，破解港牌的展业限制，同时落地澳新市场业务与虚拟资产新兴业务。

这种组合模式让券商以较低的合规成本，实现了全球化、多元化的业务布局，成为香港持牌券商跨境展业的最优解。

大家在香港开展业务，对尚未取得香港 1、4、9 号牌照的机构而言，FSP 牌照是 “低成本跨境合规解决方案”，尤其契合想开展炒股、跨境交易的需求。

对已持有香港牌照的机构，FSP 牌照能与香港牌照形成 “监管互认 + 业务互补”，放大跨境优势：

｜监管互认，1 号牌下直接协同

｜合法做跨境证券交易

｜实现客户 USD 入金炒股

｜税务与资产隔离

但要注意，如果要用好牌照并进行交易，则要搭建交易系统，如何搭建？可以微信联系我们了解：hongkongyc852

新西兰 FSP 牌照虽优势显著，但 2026 年新西兰金融市场管理局（FMA）进一步收紧监管，“空壳牌照” 彻底行不通。在众多券商争相布局的背景下，如何高效、合规拿下新西兰FSP牌照，成为了香港金融从业者最关心的问题。

券商申请和持有牌照时，必须满足两大核心新规，避免牌照被撤销：

1.强制性 CARF 报告，新兴业务合规透明化

新西兰已正式采用 OECD 的加密资产报告框架（CARF），从 2026 年 4 月起，所有在新西兰注册、开展数字资产等虚拟资产相关业务的 FSP 机构，必须每年向新西兰税务局报告用户的全部交易信息，虚拟资产相关业务的合规透明度要求大幅提升。

2.实质性经营成硬指标，严厉打击 “影子牌照”

新西兰 FMA 正在全面清理无实际经营的 “空壳 FSP”，须证明在新西兰有真实的业务往来或至少 10 个当地客户，否则牌照随时可能被注销。

申请新西兰FSP牌照的3大必备条件：

1.主体要求：必须是在新西兰注册的公司（支持100%外资控股，香港券商可全资设立），或新西兰本地个人；

2.本地运营要求：需在新西兰拥有实际的商业办公地址，监管层会对办公地址进行核查，甚至登门抽查；

3本地专业人士要求：需有至少1名新西兰本地持牌专业人士担任公司董事，该董事需具备新西兰金融相关从业资质，且为新西兰本地居民。

新西兰FSP牌照申请全流程

FSP牌照的申请流程清晰，可分为前期准备和正式申请两大阶段，全程可委托专业机构对接，大幅提升效率，具体步骤如下：

第一阶段：前期委托与资料准备（客户端操作）

1.签署委托授权书，确定合作对接方式；

2.提供3个拟注册的新西兰公司名称，由对接机构进行核名查册，避免重名；

3.准备至少1名股东及董事的相关资料（股东与董事可为同一人，支持香港籍人士）。

第二阶段：正式办理与牌照申请（核心实操阶段）

1.注册新西兰公司：以核名通过的名称完成新西兰公司注册，取得公司注册编号、营业执照等全套文件，这是申请FSP牌照的主体基础；

2.委任本地持牌董事：由专业机构对接新西兰本地持牌金融人士，完成董事委任手续，满足监管的本地人士要求；

3.租赁本地商业地址：在新西兰核心商圈租赁合规的商业办公地址，完成办公场地备案，确保符合实际运营要求；

4.加入DRS争端解决计划：针对零售金融服务的券商，提前完成DRS机构的加入申请，取得相关证明文件（申请FSP的前提）；

5.填写申请表格并提交：整理公司及个人相关资料，填写FSPR官方注册表格，连同证明文件一并提交至新西兰金融监管层；

6.资料审核与牌照下发：监管层对申请资料进行审核，审核通过后完成FSP牌照注册，取得全套注册文件。

牌照注册完成后，可获得官方全套文件

核心为合格金融服务供应商注册档

（Registration as FSP-Financial Services Provider），包含牌照编号、展业范围、注册信息等核心内容，是券商合法展业的核心凭证。

申请FSP牌照的核心资料清单

申请的核心在于资料的完整性和真实性，股东/董事及公司层面需分别准备相关资料，具体如下：

👉 股东/董事个人资料

1.身份证明：清晰的护照复印件（无护照可提供身份证+带照片的驾驶证/其他身份证明）；

2.住址证明：近3个月内的固定电话单、水电费单、银行对账单其一，需标有姓名及实际居住地址；

3.其他信息：性别、出生日期、居住地址、无犯罪记录证明（金融从业相关）。

👉 公司层面需登记的核心信息

提交申请时，需向FSPR登记公司的全套信息，后续将在官方平台公开，包括：

公司注册名称、编号、对外交易名称、商业办公地址、联系地址、邮箱、展业范围、加入的DRS机构名称、董事及高级管理人信息、公司实际控制人信息等。

看到这里，相信大家对FSP牌照的申请已有清晰认知，但自行申请需对接新西兰本地机构、处理复杂的合规文件，耗时又费力。我们有多年跨境金融牌照申请经验，为香港券商提供新西兰FSP牌照一站式申请服务，从公司核名、注册，到本地董事委任、办公地址租赁，再到DRS加入、牌照申请及后续合规跟进，全程专人对接，让你足不出户，高效拿下FSP牌照！

同时，我们也有现有的FSP牌照待售，最快一个星期完成牌照转让，如果您对FSP牌照感兴趣欢迎添加hongkongyc852 了解牌照详情

我们的核心服务优势

1.本地资源直连：与新西兰本地持牌机构、DRS 争端解决机构深度合作，快速完成各项合规手续；

2.全程专人跟进：配备专属金融合规顾问，一对一解答问题，实时反馈申请进度；

3.资料全程代办：专业团队整理申请资料，确保完整性和真实性，大幅提升审核通过率；

4.后续合规支持：牌照下发后，提供当地新西兰董事留任，处理注册信息变更、合规展业指导等后续服务，解决后顾之忧。

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