1月6日，在某社交平台看到一则消息：

某头部券商发布《关于个人客户积存式投资业务风险测评等级准入要求的公告》，明确因近期市场波动加剧，为强化投资者适当性管理，自2026年1月12日起，个人客户参与积存式投资（含新开户、主动买入及新增定投计划）将实施更严格的风险门槛。（不知是哪家券商，真实性有待核实）

根据新规，个人客户若想办理积存式投资的开户、主动买入或新增"定期积存计划"，需通过线下营业部、线上APP等渠道完成统一风险测评，且结果须达到C3-平衡型及以上（即具备中等风险承受能力）。若此前已完成有效测评（在有效期内）或已签署过风险揭示书，则无需重复操作。

值得关注的是，已持有积存式投资产品的老客户，其日常操作（如赎回、兑换、定投计划执行/修改/终止、账户注销等）暂不受此限制，业务连续性得以保障。

业内人士分析，此次调整直指当前市场环境下投资者保护痛点。近年来，受全球宏观政策、地缘冲突等因素影响，股债汇市波动显著加大，积存式投资虽以"小额分散"为特点，但仍需匹配投资者真实风险偏好。强制C3级门槛，相当于为普通投资者划出一道"安全线"——仅当客户能理性认知"收益与风险并存"时，方可参与此类长期投资。

对于计划新参与或加仓积存式投资的个人客户，建议提前通过官方渠道完成风险测评，确认自身风险等级是否达标；老客户若近期测评即将到期，也需留意及时更新，避免因资质不符影响后续操作。