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在通俗说法中，金融岗位分为：前台、中台和后台。前台工作需要更多接触客户，后台主要承担清算结算、运营管理和职能支持等工作，基本无需接触客户。中台岗位处于两者之间，有时候需要做衔接前台和后台的工作。在实际工作场景中，即使是同一个岗位，在不同公司的职能也可能是不同的。因此前台、中台和后台的分类，往往不是特别准确。

从主要功能的角度进行讨论，券商部门往往分这四个模块：企业融资与资本运作相关（比如投行部），投资研究相关（比如研究所，资管），客户服务与机构服务相关（比如机构部，个人财富部），以及一些风控合规，运营支持相关的部门。

投资银行服务企业融资与资本运作，涉及IPO、上市公司再融资、债券承销、并购重组和财务顾问等。它的核心不是替客户“炒股票”，而是通过专业手段帮助企业上市融资，从一级市场进入二级市场。

典型岗位包括股权承做、债券承做、并购财务顾问和资本市场发行支持。应届生常从整理财务数据、核查合同和底稿、分析可比公司、制作申报材料做起。在职业前期，需要会计功底、估值理解、文书能力以及较强的执行和细节意识。

专业对应岗位：股权承做偏金融、会计及财务管理；债券承做可关注金融、经济；并购财务顾问重视财会与法律基础。同时，从事产业相关产业的专业知识也非常有用（比如各类工科，医学，药学知识）。

• MBTI示例：ESTJ、ENTJ、ISTJ。

卖方研究向机构客户提供行业、公司、宏观和策略研究服务。以新能源行业为例，研究员不仅要看财报，还要跟踪销量、价格、技术路线、竞争格局，再将行业判断落实到盈利预测、估值假设与研究结论。发表报告只是结果，持续跟踪才是主要工作。

典型岗位包括行业研究助理、公司研究、宏观研究，策略研究。新人可能负责整理产业数据、参加业绩会、搭建预测模型和撰写点评。岗位看重财报分析、数据处理、产业理解与写作能力，观点须能被数据和事实检验。

专业对应岗位：公司研究重财会、金融；宏观策略适合经济、统计；科技、医药等行业研究可结合电子、计算机、医药专业。

• MBTI示例：INTJ、INFJ、INFP。

固定收益销售交易主要围绕债券及相关利率、信用产品展开。交易员关注收益率曲线、市场供需和头寸风险；机构销售人员负责理解客户配置与交易需求；信用研究人员则分析发行人财务状况、债务结构和违约风险。不同岗位虽同处“固收”体系，工作差异显著。

典型岗位包括债券交易助理、利率交易、债券销售、信用研究助理。需要债券定价知识、久期与收益率曲线分析、市场敏感度，以及Excel或Python数据能力。交易岗位强调实时判断和风险纪律，信用研究更强调底层财务与尽调。

专业对应岗位：信用研究重会计、金融；利率与衍生品交易偏经济、数学、金融工程；债券销售也看金融知识与沟通能力。

• MBTI示例：ESTP、ISTP。

自营业务使用证券公司自有资金开展获准的证券投资与交易，核心是风险调整后的收益，而非面向客户提供研究服务。不同团队可能专注权益、固定收益、衍生品或量化策略；投资决策需遵守风险限额、授权和合规要求。

典型岗位包括投资研究助理、投资经理助理、策略研究及衍生品定价分析。新人更多承担数据监测、模型维护、投后跟踪和风险归因，真正负责头寸决策通常需要经验与授权。应掌握估值、组合分析、概率统计及风险管理。自营业务比较灵活，不同公司会有不同的侧重点，里面所需要的岗位技能差距，也可能会很大。

专业对应岗位：基本面投资研究偏金融、财会；衍生品定价与量化策略更适合金融工程、数学、统计、物理、计算机。

• MBTI示例：ENTP、INTJ。

券商资管与自营投资最大的区别，在于资金属性：资管业务依法依约管理受托资产，需要在产品投资范围、风险约束和流动性安排内配置股票、债券等资产。投资收益之外，还要考虑产品净值波动、客户需求与组合风险。部分业务由独立资管子公司开展。

典型岗位包括投研助理、组合管理助理、产品经理和产品运营。投研侧重标的研究与组合构建，产品侧重产品设计、存续管理和信息披露。要求投资分析、资产配置、产品规则理解和跨团队协作。

专业对应岗位：投研与组合分析偏金融、经济、数学、统计；产品经理可结合金融、工商管理；运营则看财会和流程能力。

• MBTI示例：ISFJ、INTJ。

经纪业务主要提供证券账户、交易及相关服务；财富管理进一步涉及投资顾问、金融产品与资产配置。客户经理常承担获客、客户维护和服务工作，投资顾问则更重视需求识别、资产配置建议和投资者适当性。两者的销售考核与专业要求可能不同。

典型岗位包括客户经理、财富顾问、投资顾问助理和产品支持。除了证券和基金知识，还要能解释产品风险、理解客户投资期限，并遵守适当性及营销合规要求。应届生特别要核实岗位的客户开发指标、薪酬结构和具体服务内容。

专业对应岗位：投资顾问助理偏金融、经济；客户服务与拓展可来自市场营销、工商管理等专业，更看专业沟通及合规意识。

• MBTI示例：ESFJ、ESFP、ISFP。

机构业务面对公募基金、私募基金、保险等专业投资者，可能提供研究服务、交易执行、产品及主经纪商（PB）相关服务。与零售财富管理不同，机构客户通常需要更专业的市场观点、更高效的交易支持及跨业务协同。

典型岗位有机构销售、销售交易支持、PB业务和机构客户经理。日常包括跟踪客户需求、组织研究交流、协调交易和产品团队、维护机构合作关系；既要读得懂研究报告，也要能把复杂服务讲清楚。

专业对应岗位：机构销售偏金融、经济、管理类，研究服务看产业理解；交易支持岗位也可能偏金融工程和统计。

• MBTI示例：ENFJ、ENFP。

金融科技侧重交易系统、数据平台、信息安全和业务工具开发；量化研究则通过统计建模、回测与风险分析寻找可验证的投资或交易规律。两者都可能编程，但前者主要交付可靠系统，后者主要交付策略或研究模型，招聘标准不应混为一谈。

典型岗位包括软件开发、数据工程师、量化研究助理、量化开发。常见技能是Python、SQL、C++、统计学和数据结构；做量化还要理解样本外检验、交易成本、回测偏差及风险暴露。

专业对应岗位：交易系统与数据开发偏计算机、软件工程；量化研究更偏数学、统计、物理、金融工程。

• MBTI示例：INTP、ISTP。

风险管理关注市场、信用、流动性和操作风险，工作包括风险计量、限额监控、压力测试和风险报告。合规管理关注业务行为是否符合监管规则、内部制度与利益冲突管理要求；两者密切协作，但侧重点不同。

典型岗位有市场风险分析、信用风险管理、合规专员和内控支持。风险岗更看重金融产品理解、统计和模型分析；合规岗更看重法律法规、业务流程与书面判断能力。工作共同点是审慎、留痕及准确识别异常。

专业对应岗位：市场风险与模型分析偏金融工程、统计、数学；信用风险偏金融、会计；合规与内控重法律、审计。

• MBTI示例：ISTJ、ISFJ。

一笔证券交易在前台达成后，还需要清算、结算、对账和异常处理；公司日常运行也离不开财务、人力、审计和行政等岗位。运营工作看似离市场远，却直接影响交易准确性、客户资产安全和业务连续性。

典型岗位包括清算结算、运营支持、财务核算、内部审计和人力资源。常用能力是Excel与数据核对、流程管理、会计或结算规则、跨部门沟通；在高频重复工作中保持准确尤为重要。

专业对应岗位：清算结算可关注金融、会计、信息管理；财务核算偏会计、财管；人力和行政则更贴近管理相关专业。

• MBTI示例：ESFJ、ISFP。

我们刚才对券商各部门的基本职能、代表性岗位及所需的基础能力进行了简要梳理。对于正在准备求职的大学生和应届生来说，与其一开始就盲目锁定某个“热门岗位”，不如先理解不同岗位的工作内容、能力要求和发展路径，再结合自己的专业背景、兴趣方向和能力特点，找到更适合自己的选择。

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作者丨艾德研究部

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