继三大券商被罚后,香港银行全面收紧内地居民开户,投资账户需确认资金来源!

近期跨境理财圈接连两轮监管收紧，先是三家跨境券商领到巨额罚单，普通内地居民炒港美股的渠道被直接收紧。

紧接着，香港本地银行开户门槛又开始加码……

据财联社5月27日消息，记者从香港地区银行和其部分客户获悉，自5月26日起，在香港地区银行渠道线下开立投资账户对客户提供的文件有了新的要求，需要签署资金合法来源的声明。

根据几个客户展示的文件显示，新增签署跨境披露声明主要内容为：

1️⃣开立投资账户本人须确认“所有用以支持投资活动以及相关结算的资金均来自中国内地以外的合法来源”；

2️⃣并且要求中国内地居民留意，投资账户服务只适用于身在香港的投资者（例如在港生活或工作）且应确保资金来源合法合规。

3️⃣文件还显示，为配合香港地区的相关监管要求，该行可要求客户提供相关证明文件，如未能提供，则有可能拒绝提供相关服务，已开通服务亦有可能被终止。

5月26日开始，已经有很多网友反馈，中银香港线下开户收紧了，部分分行对于投资账户已经开始要求提供海外资产证明，即资金来源于海外。

不仅如此有的还需要盘问开户原因，比如投资港股，有没有券商记录？买香港保险，有没有保单？

甚至有些分行开始要求：提供境外银行卡、海外资产证明、海外居住证明等。

同时对近期（5月23日-5月25日）已经在线下成功开立中银香港投资账户的，也被要求去线下分行补签新版跨境声明，审查海外收入证明等。

针对存量客户以及新开客户的文件签署流程，中银香港的客服人员表示，开户者可以亲临任何分行补签，或透过电邮回复确认。完成补签相关手续后，系统会于1日内恢复交易功能。未完成补签前，投资交易功能将被暂停。但账户不会被取消，现有持仓及资产不受影响，只是暂时无法进行新的买入交易。

同时汇丰早在5月下旬就宣布：自6月10日起，全面停止内地居民线下开设入门级的“汇丰 ONE”账户（普通账户），仅接受需维持100万港元存款的“卓越理财”账户申请。

线下部分分行收紧，线上开户的成功率也在下降，失败的原因基本上是“您未能符合本行尽职审查考量”。