最近，一位在某券商做投顾的小伙伴 吐槽：“签单时你是英雄，出事的时候你就是罪人。”

他说：他去年就是因客户投诉“误导销售”被停职调查，最终离职。他说引发那次投诉的产品，是他顶着合规压力硬塞进客户的——因为季度末冲规模的任务压得他喘不过气（大家应该经历过）。

今天就和大家聊聊券商的合规的一些坑，正在吃掉好员工！

一、合规成了背锅侠，卖产品就像走钢丝

一小伙伴说：现在卖基金比扫雷还紧张。

上个月她刚被合规部通报过：就是为一位退休教师配置了80%股票仓位的混合基金。尽管合同签字都是齐全的，但客户最后亏损15%说：你们当初怎么不说清楚风险。

再看看现实：

比如“双录”基本成了摆设，客户签完字就走根本不听风险提示录音录像（这种现像大家基本都遇到）

话术方面也变了味：“历史收益仅供参考”必须说，但“预期收益”成了大家的心照不宣

到最后，季度末冲新基金销量的时候，合规的提示总被抛在一边。

我们了解到某中型券商曾爆发集体违规事件：为完成科创板开户指标，数十名员工默许客户伪造收入证明，最终监管开出千万罚单，所有涉事员工也全遭辞退。这

种事领导开会只问‘开了多少户’，谁管怎么开的？

二、KPI要么卷死自己，要么逼疯别人

再看看现在证券业基层的真实生存情况：

营销要你有狼性：每天几十个陌生电话，就连微信步数超2万算及格

服务还要跪式的：客户12点来电话 咨询期权你也得秒回

合规就不用说了，客户亏损闹上风点？你要先自证清白再说

工资呢底薪3000+提成，完不成任务倒扣你钱。

再看看某些券商的“既要又要”：

既要新增资产：拉1000W新增奖多少多少，但客户买高风险产品亏了算谁的？

又要零投诉：客户亏钱就骂街，安抚不好就算服务事故；

还要降成本：打印合同必须双面黑白，

三、谁又在制造合规陷阱？

首先是一些畸形的考核机制

听说某券商领导桌上永远摆着三张表：新增客户数、产品销售榜、投诉率排名。据了解只要数字漂亮，过程再脏都能洗白。

还有甩锅式的管理

据了解某券商一次券违约事件中，总部连夜下发通知：“所有销售记录重新筛查，谁没留痕谁担责！基层员工连夜补材料，还有人的甚至P图伪造客户确认书。

PS：明明知道产品有问题，但同事都在卖，你不卖就被淘汰。

四、逃离or留下？

但更多人还在挣扎：

“明知道是火坑，但房贷要还，孩子要上学。”

“等存够100万就走，到时候谁爱卷谁卷。”

“其实我们比谁都怕客户亏钱，可公司只认数字…”

写在最后：

当“活下去”成了最高目标，谁还记得“为什么出发”？你说是不是？

注：案例融合多起公开事件及匿名访谈，旨在揭示系统性矛盾，非特指单一机构。

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