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券商 | 盈透的低门槛平替:嘉信理财

wang 2026-01-09 行业资讯
券商 | 盈透的低门槛平替:嘉信理财
一、基本信息

嘉信理财集团(Charles Schwab Corporation) 是一家总部位于美国的综合性金融服务公司,成立于1971年,由查尔斯·施瓦布(Charles R. Schwab)创办,是全球最大的在线券商之一。

嘉信支持中文客服,在中国大陆可以拨打电话400-120-6217。嘉信的中文客服实际上是在美国的会说中文的人员来负责,所以一般在中国时间的晚上(美国东部时间的白天)去打才能接通。

全文很详细,但是比较长,有需要的话,请你耐心看完。后续把开户、入金、出金都详细进行了介绍。

二、交易费率
项目
费率
股票和ETF
免费
期权
每张期权0.65美元
期货
每份合约2.25美元
期货期权
每份合约2.25美元
美国国债
免费
三、开户流程
嘉信国际的开户官方网址:

https://international.schwab.com/open-account-intro

注意:开户之后,可能会遇到你想登录app,但是收不到短信验证码的情况。这个时候,拨打前述客服电话,和客服说明情况,然后让他报给你验证码,就可以登录了。之后再遇到需要验证的情况,就选app认证。

1. 在区域/国家中,选择China
2. 在第二个页面选择账户类型中,选择individual account
然后在下一个页面选get started,再然后I agree
3. 填写个人资料,点击continue。然后会进入这个输入证件信息的页面,可以选护照,也可以输入身份证,建议选择other government ID,然后输入自己的身份证号。
4. continue之后,输入邮箱验证码
5. 设置账号密码
6. 设置居住地,这个直接填中国的就行
7. 设置可信联系人
8. 选择开户目的和资金来源
9. 就业情况,这个无所谓。最好别是无业和学生,不然可能期权的权限不给你开,因为期权风险高。
10. 合规问题,按要求选就行
11. 无纸化,都选
12. 保证金账户和期权。保证金账户就是借贷资金功能,建议选上,反正不借钱的话也不会有利息。
13. 是否支持TWS交易平台。这是一个嘉信收购的交易软件,功能还挺强大的,建议你开了,反正也不要钱
14. 选择非专业投资者
15. 上传证件信息。地址证明用信用卡账单之类的就可以
16. 提交成功,等待审核
四、如何入金
嘉信可以选择以下几种入金方式:
  • 港币汇款到嘉信在香港的账户,最终以美元入账
  • 有美国银行账户的,使用ACH转账。或者有Wise美元账户的,将Wise绑定到嘉信,然后做ACH转账。
  • 使用港卡做国际汇款到嘉信在美国的账户。
下面介绍一下怎么用港币转账到嘉信在香港的账户:
接下来演示如何绑定Wise到嘉信
正确选择你的账户类型,以及路由号(routing number)和账户号码(account number)。这些信息可以在Wise的美元账户的详情页看到
这个是我的Wise显示的美元账户的信息,作为参考
最终填写完毕后确认,然后2-4天内你的账户会收到两笔小额转账,都是1美元以内的。收到汇款之后,再到这个页面,去填写两笔金额,你就可以绑定成功了。
绑定后入金,从资金转移进入,到网上转账,再去选择外部账户,输入金额,最终确认即可。
五、如何出金
出金可以选择电汇到香港,或者做ACH取款到你的Wise账户。
首先演示如何做ACH取款:从资金转移-外部账户,选择你绑定的账号,然后进行转账
之后再确认就可以,非常简单。接下来继续展示如何电汇,其实差不多,也很简单。
从资金转移进入发送电汇,然后选择对应是新账户还是过去半年内曾经汇款过的账户
再去选择币种是美元还是外汇,这里可以选择港币,但是不能选择人民币。最后再去输入金额,以及金额即可。最后还有SWIFT CODE。

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