历经10年，券商818理财节正经历蜕变。记者调研发现，对比早年依靠高息新客理财、开户红包、佣金补贴抢占流量的粗放模式，今年的818理财节活动弱化了短期营销让利，把AI投顾工具、分层资产配置、投资者教育等作为核心抓手。业内人士认为，在财富管理深化的背景下，券商竞争重心已从抢夺流量转向沉淀长尾客户，投资者对工具辅助、理性投资陪伴的需求正在持续提升。在818理财节中，将资产配置的理念具象化、降低普通客户理解门槛，并把短期活动热度转化成客户长期信任成为新导向。

从营销概念到服务工具 AI投顾成亮点

在今年的818理财节上，AI不再是吸引眼球的营销“噱头”，而是实实在在落地到投资辅助、客户服务等核心业务场景，AI投顾工具也成为今年多家券商的活动亮点。

例如，国泰海通在今年818理财节升级君弘智投服务体系，面向分层客群打造阶梯式进阶服务包，上线AI赋能的“课—教—具”一体化智能陪伴服务包。同时，国泰海通还推出了智投策略PK、智投课程、AI智能工具、投资账户诊断等服务，以多种AI工具赋能客户投资。

国泰海通表示，公司深入践行“ALL in AI”策略，依托全新升级的灵犀APP3.0，搭建“灵犀APP+智能体+灵犀Skills”数智服务平台，深度融合君弘智投服务体系，将AI能力转化为客户可感知的服务价值。

东吴证券以“AI财富嘉年华”为主题，集中上线AI信号、AI盯盘、AI助手的“AI三剑客”投资工具，活动期间签约AI交易信号大师的客户，可获赠90天AI盯盘宝体验权限；华福证券则在818理财节期间，推出热门智能工具低至7折起活动，同时推出新品工具体验，首发新品决策VIP包，能够享受7日免费尝鲜。

华金证券818理财节则以“818理财嘉年华·智投好物狂欢季”为今年818理财节主题。华金证券相关负责人接受上证报记者采访表示，在AI方面，公司重点落地智能化投资工具的客户教育，包括智能算法交易、普通智能条件单等智能交易能力，通过活动引导客户了解、体验算法类智能交易工具，帮助客户更好执行交易策略，减少情绪对交易的干扰。

“从过往运行反馈看，智能条件单、算法交易受到客户的欢迎，能够帮助客户高效执行预期交易计划。”华金证券相关负责人说。

告别内卷式营销 长期配置成宣传主线

“证券行业的818理财节经过多年演进，已经有越来越多的证券公司在不断加入，给其赋予了特殊的含义。它不是一次常规的营销节点，已逐步成为居民学习理财知识、了解资产配置工具、开展资产再配置的重要线上入口。”华金证券相关负责人表示。在当下，居民财富需求正在发生变化，更加看重资产分层配置、风险收益匹配、理财知识获取等。目前，818理财节已经成为居民资产再配置的关键入口。

回顾2017年，国泰君安证券（现为国泰海通证券）首次以司庆日为节点推出818理财节，开启了券商行业自主造节的先河。新智派新质生产力会客厅联合创始人袁帅认为，彼时的券商行业发展正处于“跑马圈地”阶段，大众对券商服务的认知还停留在交易通道层面，券商通过大量的营销投入、简单直接的让利活动，能够降低用户尝试门槛，帮助券商在短时间内积累用户基数，快速建立市场存在感。

记者注意到，在818理财节走过10年之际，粗放式流量营销已悄然退潮，在今年多数券商的818宣传中，短期高收益理财产品已不再是营销重点，长期投资工具成为主推产品，引导投资者建立科学理性的投资理念也成为活动的重要目标。

不少券商人士也透露，今年理财节的考核导向已发生变化，公司不再把目标简单定为短期开户转化，而是更关注客户留存率，同时更重视通过相关活动将资产配置的理念具象化，降低普通客户理解门槛。

苏商银行特约研究员武泽伟对记者表示，随着财富管理转型持续深化，券商竞争重心从单纯抢夺开户流量，转向挖掘存量客户价值。同时，投资者也逐步告别片面追求短期收益的心态，对工具辅助、理性投资陪伴的需求持续提升。

华金证券相关负责人表示，公司此次818理财节活动不仅聚焦新客，更面向华金证券全量客户，兼顾存量客户的再教育、再激活；同时，此次活动更重视“体验导向”，核心目标是让客户熟悉账户工具、投顾服务，而不是单纯以领券为终点，后台也同步追踪客户后续转化行为，实现运营闭环。

“我们通过‘体验任务’完成客户初步分层。活动结束之后，公司将延续场景化资产配置陪伴、做好精细化客户运营并坚持投资者教育常态化，把短期活动热度转化成长期客户信任。”华金证券相关负责人说。