5月15日，第八个“5·15全国投资者保护宣传日”如期而至。中国证券报记者了解到，国内多家券商以此为重要契机，紧扣投资者保护主线，在活动形式、技术应用、教育普及等方面多点突破，创新载体、深化合作，推动投资者教育从节点式活动向常态化、体系化服务转型，着力构建全方位、立体化、常态化的投资者保护体系，切实守护投资者合法权益，为资本市场高质量发展注入持久动力。

创新形式提质效 投教服务走深走实

为打破传统投教模式的局限，提升投资者参与度与获得感，各家券商纷纷创新活动载体，线上线下协同发力，让投教内容更接地气、更具吸引力。

在线上阵地，趣味化、数字化成为投教传播的鲜明特色。国泰海通证券（由国泰君安与海通证券于2025年4月合并重组设立）依托官方公众号，精心打造“投资者权益保护”“投资小白必修课”两大专栏，同步推出专属投保知识答题活动，聚焦防非反诈核心要点，让投资者在答题过程中强化风险认知；国金证券推出H5趣味闯关小游戏，将防非反诈知识融入互动关卡，实现“娱乐即学习”，有效降低了投教知识的理解门槛；华金证券则设计制作专属投教海报，借助全媒体传播矩阵广泛推送，实现宣传内容的全域覆盖、高频触达，让投教知识走进更多投资者的日常生活。

线下场景中，场景化、沉浸式体验成为投教活动的新亮点。国泰海通证券投教基地相关负责人向记者介绍，公司投教基地联动全国各分支机构，正式启动“百城千屏”ETF金融知识科普专项行动，深入上市公司、校园、社区、产业园区及商业商圈，将专业金融知识送到投资者身边；同时，公司在城投置业青年集市设立专属投教展位，以数字化展示、生活化解读的方式，精准对接青年群体，切实提升其风险防范意识。

国金证券则积极参与“心系投资者 携手共行动”复古杂货铺主题活动，设立专属展位，通过集章打卡、互动问答等趣味形式，与投资者面对面交流沟通；活动中还引入AI机器人开展暖场表演与互动，打造“逛着街学知识”的沉浸式体验，成功吸引年轻潮流人群及亲子家庭参与，推动投教模式从“被动灌输”向“主动探索”转变。

除了丰富活动形式，券商更注重构建投教长效机制。华金证券正积极推动投资者教育嵌入适当性管理、客户服务等全业务流程，完善分层投教体系，针对新入市投资者、老年投资者、高风险偏好投资者等不同群体，开展精准化宣教，实现投教工作制度化、日常化、长效化。国泰海通证券则将投教工作深度融入日常经营管理，依托投教基地与分支机构，搭建分层分类投教产品体系，针对不同投资者需求，定制图文、短视频、直播、线下沙龙等多元化内容，形成“日常有宣教、节点有专题、长期有沉淀”的闭环投教服务模式。

AI技术双向赋能 筑牢风险防护屏障

当前，AI技术已成为券商推进智能化投教、精细化投资者保护的核心抓手。各家券商积极探索“技术赋能”与“风险防控”的平衡路径，借助AI手段持续强化投资者保护屏障，实现服务提质与风险防控双向提升。

在智能服务层面，大模型与数字人技术正推动投教内容生产与服务模式迭代升级。国泰海通证券投教基地相关负责人表示，公司依托君弘灵犀大模型“1+N”底座，通过“大模型+专业知识库+RAG+专家思维链架构”，打造了高效智能的投教体系，可实现7×24小时不间断智能服务，将晦涩难懂的金融术语转化为通俗易懂的语言，同时结合用户画像，提供“千人千面”的个性化投教内容。本次“5·15”活动期间，公司投教基地的具身智能投教机器人“小知”，通过人机互动问答的形式，开展趣味性金融知识普及，获得了投资者的广泛好评。

“近年来，借助AI技术赋能，公司投教产品的普适性、可看性、高效性得到显著提升。”国金证券相关负责人表示，公司投教基地依托AI数字人，打造了千余个优质投教产品，并推出特色专栏，重点引导投资者增强风险防范意识，警惕各类高收益陷阱，守护自身财产安全。

在技术防御层面，券商利用AI技术主动出击，严厉打击非法证券活动，同时强化内部人员风险防范能力。华金证券与第三方科技公司深度合作，借助AI技术强大的数据收集、文本比对、分析汇总能力，对新媒体平台上的钓鱼网站、仿冒APP进行常态化技术监测与打击，从源头遏制非法证券活动蔓延；同时，面向公司从业人员，开展AI换脸、AI邮件钓鱼等防诈骗模拟场景演练，让员工在虚拟环境中直观识别风险、提升安全意识，为更好地服务投资者筑牢内部防线。

深化校企协同 推动投教融入国民教育

将投资者教育纳入国民教育体系，是夯实资本市场健康发展基础、培育理性投资文化的重要举措。各家券商持续拓展校企合作边界，通过系统化课程与实践场景相结合的方式，助力提升青少年金融素养，为资本市场培育长期理性投资者。

华金证券始终坚持推进投教纳入国民教育体系，2025年全年共组织开展68场投教进校园活动，覆盖学生8600余人次。据公司相关负责人透露，今年公司计划进一步深化校企合作，联合高校、中小学开展金融知识讲座、模拟炒股大赛等丰富多彩的活动，在普及证券基础知识与风险防范技巧的基础上，增加市场实操内容与风险警示案例，让投教知识真正入脑入心，切实提升青少年的金融素养。

国泰海通证券则持续深化校企协同育人模式，与全国多所高校、权威教研机构搭建长期战略合作机制，与多所学校签署“四合一”校企合作备忘录，并与上海本地多所高校建立常态化合作关系，持续开展“走进投教基地”“投教进百校”等特色活动，推动投教资源与校园教育深度融合。

在投教内容设计上，各家券商均注重融入业务实践与行业案例，助力青少年实现从“金融理论认知”到“市场实践应用”的能力跃迁。国泰海通证券依托自身在ETF、财富管理领域的核心业务优势，为在校生系统讲解普惠金融工具的应用逻辑与投资要点，同时引入上市公司实地调研、行业合规经营、投资者维权与纠纷处理等真实案例，让高校学生直面真实资本市场场景，提升实践认知能力。国金证券则建立多层次校企合作机制，联合上海证券交易所走进成都锦城学院、四川农业大学等高校，举办ETF知识系列讲座和全国高校ETF大赛，投教内容紧密围绕业务实践与行业发展趋势，助力青少年搭建专业金融知识体系。

展望未来 持续守护投资者合法权益

展望后续投资者保护工作，多家券商表示，将持续深耕投资者保护领域，不断完善分层分类投教体系，精准匹配不同投资者的需求，强化全链条投资者保护；进一步深化校企合作，持续推进投教纳入国民教育体系，培育理性投资文化；加大防非打非常态化宣传力度，依托数字化手段提升风险预警能力和投资者服务水平，切实守护投资者合法权益，为资本市场高质量发展贡献券商力量。