反洗钱网获悉，西部证券股份有限公司再因反洗钱问题被监管处罚。

中国人民银行陕西省分行近日对西部证券给予警告，并处46万元罚款，案由为违反反洗钱管理规定，处罚决定日期为2026年3月30日。

这并非西部证券首次因反洗钱问题被罚。

西部证券2020年披露的公开文件显示，2018年12月27日，中国人民银行西安分行曾因西部证券未按规定履行客户身份识别义务，对其罚款34万元。

文件同时披露，公司已足额缴纳罚款，并于2019年4月底向中国人民银行西安分行递交了《西部证券股份有限公司反洗钱整改工作报告》。

券商反洗钱工作的风险点主要集中在客户身份识别、受益所有人核验、持续尽职调查、异常交易监测和资料留存等环节。新修订的《中华人民共和国反洗钱法》明确，客户尽职调查不仅包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，还包括了解客户建立业务关系和交易的目的；涉及较高洗钱风险的，还应进一步了解相关资金来源和用途。

从公开监管材料看，券商反洗钱工作的薄弱点往往不在制度有没有写出来，而在执行是否落到位。

宁夏证监局此前对辖区证券分支机构反洗钱工作开展“抽查+回头看”时提到，一些机构存在“重业务、轻管理”、制度执行力不足、客户身份识别存在瑕疵、对实际控制人了解不充分等问题；检查涉及的内容还包括客户风险等级划分、大额和可疑交易报告、资料保存和信息保密等方面。

按照《证券期货业反洗钱工作实施办法》，证券期货经营机构应建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度。

放在当前监管背景下看，券商反洗钱工作最终仍要落到开户、交易、复核、留痕和分支机构管理等具体流程。