某券商财富顾问代客理财,交易近9000万,未获得报酬,被罚10万!| 案例2024年第210期

处罚一个，警示一批。本文的目的亦在于借助个案起到警示教育的目的，同样希望各位读者立足于此，更多关注案例背后暴露出的合规问题。以案促改，以案促进，共同助力证券从业人员的执业能力提升和证券行业的健康高质量发展。

2024年12月19日，宁夏证监局发布处罚决定，对某证券营业部财富顾问陈某私下接受客户委托买卖证券违法行为进行行政处罚。

代客理财未获报酬，被罚10万元

当事人：陈某，男，1988年6月出生，住址:宁夏银川。

2018年9月起，当事人陈某就职于AX证券股份有限公司银川尹家渠北街证券营业部,先后任客户经理、财富顾问。工作期间，存在以下私下接受客户委托买卖证券违法行为：

2018年9月至2023年9月期间，陈某私下接受赵某、张某龙、周某祥、张某英、张某某、何某、陈某昂、张某贤、张某瑜等9名客户的委托买卖证券，并利用赵某、张某龙名下证券账户为陈某平、陈某文等6名亲属买卖证券，累计交易总金额8900.66万元。陈某未获取收益分成或报酬。

上述行为违反了《证券法》第一百三十六条第二款关于“证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券”的规定。根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，监管部门决定：对陈某责令改正，给予警告，处以罚款10万元。

今年已发生多起从业人员代客理财被罚案

应加强对分支机构人员的教育与管控

代客理财是从业人员比较频发、多发的违规行为，年内该类处罚已有11起，其中4起为行政处罚，7起为行政监管措施。特别值得注意的是，这11张罚单的违规人员全都是分支机构从业人员，这也提醒各家机构应特别加强对分支机构人员的警示教育和监测监控！

具体案例梳理汇总如下，借此希望每位从业人员都能提高认识，放弃侥幸心理：

1.2024年12月，重庆证监局对某证券营业部投资顾问谭某华代客理财行为进行行政处罚。经查，2018年7月至2023年7月期间，谭某华私下接受李某财委托，使用李某财证券账户买卖证券。上述期间，谭某华收取李某财16.98万元。2020年至2023年3月期间，谭某华私下接受文某委托，使用文某证券账户买卖证券。上述期间，谭某华收取文某4700元。

2.2024年10月，江苏局对某证券营业部员工张某出具警示函，因其存在私下接受客户委托买卖股票期权的行为。

3.2024年10月，深圳局对某证券营业部工作人员尹某波代客理财行为进行行政处罚。经查，2020年12月14日至2023年4月24日期间，尹某波私下接受客户王某某、潘某某、林某某的委托，利用营业部电脑、个人电脑及手机等设备操作上述客户证券账户交易多只股票，收取客户支付的报酬共计10.70万元。依规，对当事人责令改正，给予警告，没收违法所得10.70万元，并处以11万元罚款。

4.2024年10月，江苏局对某证券营业部员工毛某轩出具警示函，因其存在私下接受客户委托买卖证券等行为。

5.2024年8月，证监会对某证券营业部员工孙某君代客理财行为进行处罚。经查，2020年4月23日至2023年4月28日，孙某君私下接受韩某英委托，操作“韩某英”证券账户下单交易，成交金额59,858,460.70元。涉案期间，“韩某英”证券账户资金来源于韩某英，未发现孙某君获取收益分成或报酬。依规，对当事人责令改正、警告，并处以10万元罚款。

6.2024年8月，证监会对某证券营业部负责人于某代客理财行为进行处罚。经查，2022年4月至2023年1月期间，于某接受王某隽委托代为进行股票交易，下单709笔，涉及证券121只。于某接受王某隽委托买卖证券，未实际获取收益分成或报酬。依规，对当事人责令改正，给予警告，并处以30万元罚款。

7.2024年8月，江苏局对某证券分支机构员工胡某雷出具警示函，因其存在私下接受客户委托买卖证券等行为。

8.2024年6月，广东局对某证券营业部员工谢某旺出具警示函，因其存在私下接受投资者委托买卖证券等行为。

9.2024年6月，江苏局对某证券营业部员工王某责令改正，因其存在私下接受客户委托买卖证券的行为。

10.2024年5月，重庆局对某证券营业部高级投资顾问何某代客理财行为进行处罚。经查，2019年12月5日至2020年2月3日，何某接受潘某委托买卖证券，交易金额合计2656.26万元。期间，何某收到潘某微信转账18,866元，微信转账说明“操盘分红”。依规，对当事人给予警告，没收违法所得18,866元，并处以罚款56,598元。

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