近日，中国证券业协会正式发布《证券公司关键岗位能力素质模型系列（投资顾问类）》（下称《模型》），供全行业参考使用。作为中证协围绕券商关键岗位推出的**首个能力素质模型**，该项成果填补了行业投顾人才标准化建设的空白，为券商优化人才培养体系、搭建专业梯队、推进财富管理转型提供了权威指引，助力行业打造一流金融人才队伍，护航高质量发展。

行业转型关键期 投顾定位迎来根本性变革

当前证券投资咨询行业正处于挑战与机遇并存的关键阶段，监管层持续推动行业价值回归、从严规范执业行为，深刻重塑行业生态，倒逼行业从同质化价格竞争，转向以客户为中心的价值创造结构性变革。

此次《模型》核心突破之一，便是厘清投顾角色定位，推动行业从“卖方销售”向“买方受托”转型。在财富管理服务模式下，投资顾问作为客户受托人，需严格恪守信义义务，将客户利益置于首位，核心职责聚焦专业资产配置、全周期投资陪伴，实现与客户利益深度绑定；反观传统模式，投顾多作为产品分销渠道，履职核心是遵循适当性开展产品销售，利益与销售方挂钩，易出现与客户利益背离的问题。

三层级清晰划分 搭建投顾职业成长阶梯

《模型》按照能力要求、履职定位，将投资顾问团队划分为**投资顾问助理、投资顾问、首席投资顾问**三大层级，构建起梯度清晰、权责明确的职业发展路径，彻底改变以往投顾职级模糊、成长无章可循的局面。

• 投资顾问助理：定位基础投顾服务，主要在资深人员指导下执行基础服务工作，协助高层级投顾开展事务性、辅助性业务，是投顾队伍的储备力量。

• 投资顾问：定位标准投顾服务，作为行业中坚力量，具备独立提供标准化全流程投顾服务的能力，可直接对接客户需求、完成基础资产配置与服务交付。

• 首席投资顾问：定位高阶专业投顾服务，拥有深厚专业知识与实战研究经验，既能为高净值客户提供定制化综合财富解决方案，还能依托公司平台输出投资策略，牵头策略研究、执行、跟踪迭代，并参与业务价值链切分，是投顾队伍的核心领军人才。

数字化能力纳入核心 科技赋能重构服务模式

随着金融科技深度渗透财富管理业务，数字化赋能已成为投顾展业的“必修课”。《模型》紧跟行业趋势，**首次将数字化应用能力纳入投顾核心考核范畴**，成为新时代投顾核心竞争力的重要衡量指标。

按照要求，投顾需熟练运用券商自研数字化平台、AI分析工具，借助数字化手段完成客户精准画像、组合建议自动生成、持仓动态实时跟踪、调仓信号及时推送等工作，全面提升服务效率与精准度。从行业逻辑来看，“人+机”协同模式将彻底重塑传统投顾服务：投顾可从繁杂的基础性、重复性工作中解放出来，将更多精力投入高价值的情感陪伴、深度咨询、个性化规划中，既提升个人产能，也为券商财富管理业务规模化、智能化转型筑牢底层支撑。

全场景适配应用 覆盖投顾选育用留全流程

《模型》并非单一的能力标准，更是一套可落地、可复用的实操框架，全面适用于券商人才招聘、选拔晋升、培养培训三大核心场景，打通投顾人才“选育用留”全链条。

一是人才招聘环节

可将模型要求嵌入岗位JD，明确学历、资格、经验等基本素质，以及专业技能、数字化能力等核心要求；同时搭建配套评估框架，将能力指标融入笔试、面试、综合测评，精准匹配岗位与候选人能力，大幅提升招聘有效性。

二是选拔晋升环节

通过对员工专业能力、通用能力、职业素养的全方位评估，精准识别优势与短板，结合业绩考核挖掘高潜力人才，为高层级投顾选拔提供客观依据；同时帮助员工明晰职业方向，制定个性化成长目标。

三是培养培训环节

依托模型搭建分层分类课程体系，覆盖专业知识、通用能力、合规素养等模块，针对不同层级投顾设计递进式课程，结合内部能力盘点结果优化课程匹配度，实现精准育才。

四维框架+配套体系 灵活适配行业差异化需求

《模型》聚焦财富管理转型背景下投顾岗位特点，构建了“3层级+4维度+17项能力要项”的完整框架，四大维度涵盖专业能力、通用能力、职业素养与合规要求；同时配套覆盖投顾全职业周期的分级培养体系，以及33门专属课程与大纲，形成标准化、体系化的人才建设方案。

值得注意的是，《模型》定位为指引性、通用性模板，仅提供基础方法论与框架，各券商可结合自身战略定位、客群结构、资源禀赋进行本地化二次开发，同时根据业务发展阶段动态调整优化，兼顾行业统一性与机构灵活性。

中证协表示，后续将持续深化行业人才研究，推动形成更多可借鉴、可应用的成果，进一步夯实券商人才队伍建设根基，助力证券行业高质量发展。