某头部券商营业部被罚,所谓何事?对应的合规提醒!| 案例2024年第202期

处罚一个，警示一批。本文的目的亦在于借助个案起到警示教育的目的，同样希望各位读者立足于此，更多关注案例背后暴露出的合规问题。以案促改，以案促进，共同助力证券从业人员的执业能力提升和证券行业的健康高质量发展。

2024年12月9日，海南证监局发布处罚决定，对某头部证券公司海口招商局大厦证券营业部采取出具警示函的行政监管措施。

通过个人微信向客户发送测试答案，且持续三年！

当事人：ZS证券公司海口招商局大厦证券营业部

罚单披露，该营业部存在以下违规事项：2020年8月至2022年12月期间，营业部员工通过个人微信向客户提供开通科创板、港股通业务的知识测试答案的违规事项，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）第三条、《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第177号）第三条和《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第三条的规定。

依规，监管部门对该分公司进行了处罚！

类似处罚此前已发生多起

应加强此类违规行为的管控！

近年来，类似的处罚还是比较常见的。一些分支机构和从业人员基于业绩达标等原因，通过泄露试题、传递答案、协助答题等方式，“帮助”客户在风险测评、知识测试环节“达标”。殊不知，这样的违规操作所留下的隐患是非常之大的。当投资者在该类业务下出现亏损，极易引发纠纷和投诉。

从实务角度看，设置这些测试，既是保护投资者，也是保护证券经营机构及其从业人员。遵照监管规则，把规定动作做到位，才能把“卖者有责”的职责履行到位，进而实现“买者自负”。因此，聪明的机构和从业人员肯定不是天天琢磨着怎么违规不被发现，恰恰相反，他们往往是学法、守法、遵法的标杆和榜样！

话不多说，还是案例警示吧！2024年，因在风险测评、知识测试环节为客户提供便利被处罚的案例一共有 起，9张人员罚单和7张机构罚单。

具体处罚案例梳理如下：

一、机构罚单

1.2024年12月，海南局对某证券分支机构出具警示函，因其存在：2021年10月至2024年7月，分公司员工通过个人微信向客户提供开通科创板、北交所合格投资者登记的知识测试答案的违规事项。

2.2024年8月，甘肃局对某证券营业部出具警示函，因其存在：个别从业人员向客户提供开通融资融券、科创板业务的知识测试答案等行为。

3.2024年8月，浙江局对某证券分支机构出具警示函，因其存在：部分员工屡次向客户提供开户知识测评或风险测评答案，提示客户提高风险承受等级的行为。

4.2024年7月，山东辖区某证券营业部被出具警示函，因其存在：员工使用其本人微信向投资者发送开通新三板挂牌公司股票交易权限知识测试答案的情形。

5.2024年6月，山东局对某证券公司出具警示函，因公司存在：个别员工存在通过个人微信向客户发送融资融券业务资质评估问卷答案、创业板权限知识测试答案和科创板权限知识测试答案等行为。

6.2024年3月，宁夏辖区某证券营业部被出具警示函，因其存在：营业部从业人员在从事证券经纪业务营销活动期间,存在向投资者提供风险测评答案等问题。

7.2024年2月，山东辖区某证券营业部被出具警示函，因其存在：个别员工向客户提供风险测评重点问题答案和融资融券业务知识测试答案等问题。

二、人员罚单

1.2024年8月，甘肃局对某证券营业部投资顾问简某明出具警示函，因其向客户提供开通融资融券、科创板业务知识测试答案等情形。

2.2024年8月，浙江局对某证券分支机构员工万某波责令改正，因其屡次向客户提供开户知识测评或风险测评答案，提示客户提高风险承受等级。

3.2024年8月，青岛局对某证券营业部经纪人袁某出具警示函，因其存在向客户发送风险测评重点问题答案、新开户自助回访答案等情形。

4.2024年6月，山东局对某证券营业部员工魏某出具警示函，因其通过个人微信向客户发送融资融券业务资质评估问卷答案、创业板权限知识测试答案和科创板权限知识测试答案。

5.2024年6月，河南局对某证券营业部员工王某宇出具警示函，因其在客户风险测评过程中进行不当提示等行为。

6.2024年4月，河南辖区某证券营业部员工赵某玉被出具警示函，因其从业期间存在不当协助客户进行风险测评，为开通科创板和北交所交易权限的客户代为作答知识测试行为。

7.2024年3月，宁夏辖区某证券营业部工作人员王某皓被出具警示函，因其从业期间存在向投资者提供风险测评答案等问题。

8.2024年2月，山东辖区某证券营业部工作人员崔某被出具警示函，因其从业期间存在向客户提供融资融券业务知识测试答案的情形。

9.2024年2月，山东辖区某证券营业部工作人员姜某被出具警示函，因其从业期间存在向客户提供风险测评重点问题答案和融资融券业务知识测试答案的情形。

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