上市公司股东股权质押 本就是投行熟悉的业务,到营业部依然可以对接,企业如有IPO、再融资需求,也能继续联动投行条线。 企业端固收理财 上市公司、大股东常有闲置资金,对接固收部做理财配置,业务轻、收入稳。 给高管销售私募类产品 包括雪球等衍生品、低波动量化私募等,这类客户资产量大、理解度高,转化率远高于普通散户。
放弃投行精英心态,接受一线销售身份 以前是写材料、过流程,现在要开口、要拜访、要维护,不能再端着。 从基础高净值个人客户做起 先从营业部现有存量客户、周边高净值人群切入,学习产品知识、资产配置逻辑。 扎扎实实学业务:私募、固收、两融、衍生品都要懂 没有企业客群,就先把零售和高净值业务做扎实,把专业能力补全。 慢慢积累自己的小圈子 靠专业、靠谱、服务慢慢积累口碑,而不是靠过去的项目资源。 长期仍可往企业端发展,但必须从头拓客 不能指望吃老本,要学会陌生拜访、渠道合作、园区企业开发,一步步搭建自己的企业资源。
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