随着国内资本市场改革持续深化，居民财富管理需求日益多元，券商财富管理行业正加速向买方投顾转型。

个人投资者普遍面临投研能力薄弱、信息筛选困难、投资心态不稳、资产配置单一等挑战。为此，老牌综合券商兴业证券正式推出“知己优投”专业投顾服务体系，依托公司投研实力与买方投顾模式，为个人投资者提供全流程、分层化、陪伴式服务。

一、投研硬实力支撑：五大策略+全周期闭环+星级团队

投研能力是投顾服务的核心。兴业证券“知己优投”搭建了覆盖投资全周期的投研支撑体系，主要体现在三个维度：

1.多元化策略矩阵

自主构建五大核心投资策略——价值投资、科技成长、主题轮动、攻守平衡、全球配置，每类策略拥有独立投资逻辑与固定运营风格，可适配牛市、熊市、震荡市等不同行情，规避单一持仓集中风险。

2.全流程投研闭环

依托兴业证券全行业研究能力，形成从宏观经济研判、政策解读、市场热点拆解，到投资组合跟踪、动态调仓优化的完整服务闭环。通过观点包、行情图文解读、持仓思路更新等轻量化形式，输出可跟进的投研内容。

3.星级专业投顾团队

所有模拟组合均由公司认证星级资深投顾主理，总部核心投顾团队优中选优，多名成员曾获新财富、水晶球等行业权威奖项。公司拥有超八千名境内外专业人才，为服务提供人才保障。

二、买方投顾长效模式：品牌升级+研修院+业务良性循环

兴业证券是国内最早布局买方投顾转型的头部券商之一。2025年12月，公司正式发布财富管理品牌“知己理财”，构建以客户利益为核心的买方投顾体系，“知己优投”作为三大核心服务体系之一，彻底摒弃传统卖方思维。2026年5月，公司揭牌成立“知己理财研修院”，搭建系统化、常态化投顾培训体系，持续提升团队专业能力。多年转型推动公司经纪、资管业务稳步增长，形成“业务增长—服务升级—客户认可”的良性循环。

三、精细化分层服务：三大产品覆盖四类投资场景

“知己优投”推出三种差异化服务产品，适配不同投资者需求：

三类服务精准适配四大核心投资场景：精简决策、弱化情绪干扰、优化资产配置、积累投资知识，实现千人千面的陪伴式服务。

四、合规经营与品牌背书：国企背景+3450亿总资产

合规与口碑是金融服务基石。兴业证券1991年成立，为证监会核准的全国性综合类上市券商，福建省属国企背景。截至2025年末，集团总资产3450亿元、净资产667亿元，服务客户资产超3.5万亿元。公司严守合规底线，所有投顾服务以合规为首要前提，摒弃短期投机，追求可持续稳健收益。同时践行“报国为民、共同兴业”使命，常态化开展公益扶贫，多年获行业重磅荣誉。

风险提示：投资顾问服务风险等级为R3-稳健型，适合风险等级C3及以上投资者。市场有风险，投资须谨慎。本文不构成投资建议。