一、15 家券商投顾业务实力亮相，华泰、湘财增速翻倍，四大路径重塑2026买方格局                                                              

4月23日发布的全行业调研显示，2026年券商投资顾问业务布局已全面从“规模扩张”转向“质效提升”，行业形成四大转型共识：一是重塑客户全周期服务体系，中信建投、浙商证券、东方证券等均推出针对性服务体系；二是AI全面赋能投顾全链条，国泰海通、华林证券、招商证券等将生成式AI深度渗透投顾服务全流程；三是强化跨境理财与国际化布局，完善“国际视野+本土洞察”双轨策略；四是聚焦产品矩阵与资产配置升级，中金、兴业、国联民生等机构均明确了差异化发力方向。

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二、倒计时1天！财富管理 “中国服务” 品牌即将诞生，首届买方投顾训练营开营在即                                                                   

4月23日，财联社联合南方基金、秩汇科技、华泰证券宣布，首届南方财秩・买方投顾菁英训练营将于4月24日正式开营，同期举办中国财富管理服务高峰论坛，将正式发布财富管理“中国服务”品牌。本次活动聚焦宏观研判、投资策略、配置方法三大核心，面向全国150位买方投顾菁英，在行业转型关键节点，持续赋能投顾专业能力提升，助力行业高质量发展。

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一、向买方进发 | 易方达财富陈彤：创业板 ETF 纳入基金投顾落地路径明确，政策已具实操性

4 月 17 日，易方达基金副总裁、易方达财富董事长陈彤深度解读证监会创业板改革相关政策，明确本次将创业板 ETF 纳入基金投顾配置范围，采用类公募 REITs 模式并配套盘后交易定价规则、基金通转让机制，形成了可落地的统一执行路径，解决了此前科创板 ETF 纳入时实操难度大的问题，实现了政策的递进式完善，为买方投顾业务实质性拓宽了投资边界。

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二、向买方进发 | 富国基金马兰：创业板 ETF 纳入基金投顾，买方投顾专业价值实现实质性扩展

4 月 18 日，富国基金投顾资产配置总监马兰从基金投顾一线操盘视角，解读创业板 ETF 纳入基金投顾的政策影响。文章指出，该政策推动买方投顾场内场外一体化配置进入试点探索的推进阶段，对投顾机构的资产配置能力、风险管控能力、全周期陪伴服务能力提出了更高要求，同时实质性扩展了买方投顾的专业价值边界，为投资者提供了更丰富的配置工具。

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三、向买方进发| 科创板、创业板两类ETF相继纳入 基金投顾迈向场内外一体化新阶段

证监会近期发布新政策，允许基金投顾直接配置创业板ETF，并引入了盘后固定价格交易等配套机制。此举标志着基金投顾的可投资范围从场外公募基金进一步扩展至场内标准化工具，解决了以往只能通过场外ETF联接基金间接配置的痛点，使政策具备了真正的实操性。业内专家认为，这推动了基金投顾向“场内场外一体化”迈进，不仅能丰富投顾策略的工具箱、提升策略执行效率，还有助于引导中长期资金支持创新创业企业。长期来看，行业生态可能因此重塑，促使机构从追求不稳定的“阿尔法”收益，转向专注于提供“贝塔”资产配置和客户服务的核心模式。

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四、买方投顾之路 | 从卖产品到“财富医生”，一位15年券商老兵的价值重塑

中航证券财富顾问刘小琴分享了从业15年来，如何从传统的“卖产品”模式，转型为以客户需求为中心的“买方投顾”。其核心是成为客户的“财富医生”，通过深入了解客户情况来定制投资方案，从而建立深度信任，实现与客户的长期共同成长。

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一、汉口银行发布 “汉银岁悦” 养老金融特色品牌

4 月 22 日，汉口银行正式发布养老金融特色服务品牌 “汉银岁悦”，以 “岁安盛世 悦享人生” 为服务理念，打造融合财富管理、民生服务、智慧康养、温情陪伴的 “1+N” 个人养老综合服务体系，同步推出 “岁悦组合存” 特色存款产品与 “岁悦资产对账簿” 创新服务，聚焦养老客群核心需求，完善区域养老金融服务生态。

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二、交通银行青岛分行打造“养老金融+社区服务”新生态

交通银行青岛分行近期通过政银协同推出“养老金融+社区服务”新生态。其核心是发布“职场毕业季”服务品牌并揭牌“交银养老服务驿站”，以“品牌+驿站+网络”三维布局推动服务社区化、场景化。该服务整合金融办理、休闲社交、健康咨询等功能，提供专属金融产品、文化课程等综合方案，助力老年人实现从养老到享老的过渡。同时，通过“一站一点一示范”实体化落地社区养老网络，并常态化开展书法等文体活动，构建覆盖“15分钟生活圈”的温暖服务生态。

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