反洗钱红线再敲警钟：上海证券因三大漏洞，被重罚265万

反洗钱可不是闹着玩的。最近，中国人民银行上海市分行一记重拳，开出了一张罚单，直指上海证券有限责任公司。

这次可不是小打小闹，罚款金额高达265.06万元人民币。为啥罚这么狠？简单来说，就是这家券商在“防止脏钱流入”这件事上，犯了三个低级又致命的错误：

制度就是摆设：没有根据自己业务的风险大小，制定出真正管用的反洗钱内部制度。说白了，就是“光说不练”，制度写在纸上，却没落到实处。

客户没查清楚：没有对客户的身份和资金来源进行应有的严格调查。这就好比开银行的不问存钱的人钱是从哪儿来的，给了不法分子可乘之机。

有问题不上报：发现了可疑的交易，也没有按照规定向监管部门报告。等于看到了坏人在试探，却假装没看见。

结论就是： 这次处罚，是监管部门再次明确警告所有金融机构——反洗钱的红线碰不得。别想着糊弄过去，制度、审核、报告，这三道关一道都不能松。谁要是在这上面“打瞌睡”，下一个被罚265万，甚至更重的，可能就是你。

处罚决定机关： 中国人民银行上海市分行

处罚日期： 2026年3月23日

不良记录公示期： 3年