近日，宁波证监局对XC证券宁波曙光路营业部员工王某科因违规操作被点名批评，监管部门对其开出警示函。

事情是这样的：

王某科在营业部工作期间，干了件明令禁止的事——他绕过正规渠道，私下委托证券经纪人以外的第三方机构或个人帮他招揽投资者。换句话说，就是他自己不直接接触客户，反而花钱或者找关系让外面的中间人帮忙拉人头开户、推销产品。

这种行为不仅违反了证券行业的合规规定，还可能埋下风险隐患——万一这些第三方为了赚钱夸大收益、隐瞒风险，最后吃亏的还是普通投资者。

为啥监管部门对这事盯得这么紧？

其实道理很简单：金融行业的核心是信任，而合规经营是底线。如果允许员工随便找外部力量拉客户，很容易滋生乱象：比如虚假宣传、承诺保本保收益、甚至搞非法集资。

这些年，类似的案例并不少见，有些投资者就是因为轻信了“熟人介绍”“高收益理财”，最后血本无归。宁波证监局这次出手，就是要给所有从业者敲警钟——别想着钻空子，规矩红线碰不得！

值得一提的是，王某科所在的XC证券作为正规券商，按理说应该有完善的合规培训和管理制度。

但这件事还是发生了，暴露出个别从业人员合规意识淡薄的问题。这也提醒其他券商：光靠制度还不够，还得加强对员工的日常监督和警示教育，别让小聪明毁了职业生涯。

目前，王某科已被采取警示函的监管措施，这对他的职业发展无疑是一次重击。而对广大投资者来说，这件事也是一个提醒：投资时一定要擦亮眼睛，选择正规渠道和持牌机构，别轻易相信所谓的“内部消息”或“熟人推荐”。

毕竟，守住钱袋子，比什么都重要！

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