招商证券，中信证券、广发证券、银河证券、平安证券等多家券商在其官方APP中上线了“保险专区”。

某券商营业部员工透露，所在营业部频频强调保险KPI，在业绩目标的压力之下，自己已多次选择为家人或自己投保。

2012年，证监会发布《证券公司代销金融产品管理规定》，便为券商开展保险兼业代理业务划定了合法边界，扫清了制度层面的障碍。

2025年7月中证协发布的“证券业高质量发展28条”，其中明确提出：将加强与相关部门沟通协调，稳步推动更多合规风控达标的券商取得银行理财、保险产品销售牌照，更好满足投资者多样化投资需求。

目前券商客户超 2.1 亿户，其中高净值客户占比约 8%，可投资资产规模逾 80 万亿元，保障缺口大但保险渗透率不足 35%，远低于欧美成熟市场 60% 的水平。

客户多为风险承受力强、熟悉资本市场的投资者，对分红险、投连险、年金险等投资型保险接受度高，契合 “保底 + 浮动” 收益模式，突破传统保障型产品销售瓶颈。

基于投资建议建立的信任基础，让客户更易接受投顾推荐的保险方案。丰富金融产品货架，满足客户多元化财富管理需求，增强客户黏性与满意度。

依托成熟的 APP、线上交易系统与大数据技术，实现客户精准画像、线上化销售与高效交互，提升投保体验与交易效率，优于传统代理人线下模式。

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