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券商债承实习 | 一些杂活自己总结的SOP(4)

wang 2026-01-25 行业资讯
券商债承实习 | 一些杂活自己总结的SOP(4)
    这玩意居然还能出到（4），可见债权承做实习的杂活是真的不少。
    推文可能会集中在对于债券承做的实习杂活做具体的总结，让大家知道在对付什么事情时要做哪些操作、避免哪里的坑。这里叠个甲：本系列我都会模糊化处理，仅留下一段高度抽象化的场景。
    场景十八：带教给了你一份文档，说要制作签名页，要求是有一条横线、下面带有需要签名的人员名字
    处理过程：
    1）打开WPS Word，创建一个两行一列的表格，点击边框与底纹，只留中间一行边框。点击确定后，在下面那个单元格填写人员名字，以此类推、签名页就做好了。
    场景十九：带教给了你一份签名页，说要变成在线文档，让领导们亲自去电子文档上挥斥方遒、留下自己浓厚重彩的签名。
    处理过程：
    1）把WPS Word用微信小程序上传至金山文档，点击分享，设置权限并将文档分享给你的带教即可。
    场景二十：带教给了你全套申请文档，里面有很多很多文档，需要你制作用印清单。
    处理过程：
    1）在全套申请文档新建一个txt，输入以下命令。txt保存退出后，文件后缀改为bat格式，然后双击运行可获得清单。
tree /f >文件清单.xlsx
    2）整理一下，建立几个列分别为发行人、牵头主承销商、联席主承销商、律所、会计师事务所。然后点开每个文件，查看每个文件分别需要哪些主体提供盖章等，一一填写即可。
    场景二十一：带教给了你一堆合同（包括中标文件、承包合同、服务协议、记账凭证、政府文件等），要你将这些合同分到对应的主营业务以及年份底下。
    处理过程：
    这玩意其实可以写一整个专题了。
    1）对于不容易区分业务的合同，那就看看合同签订的公司。一般投资控股型发行人的募集会披露自己特定的某块主营业务具体由哪个子公司负责，根据签订主体去确定主营业务是可行的方案。
    2）对于年份分类，由于合同抽查的目的是确认企业营业收入的真实性，因此我自己采用的划分方法核心借鉴了企业收入确认五步法的核心逻辑（以 “履行履约义务、实现收入确认的会计期间” 为根本判定标准）。具体而言：
    1. 核心看合同内明确的落款签订日期、双方盖章时间（二者不一致时，以最晚一方盖章 / 确认时间为准）。若签订时间清晰且落在目标报告期内，直接按签订时间划分对应年份；若合同无明确签订时间，或签订时间不在目标报告期内，进入下一步判定；
    2. 当签订时间无法作为判定依据/签订时间不在目标报告期时，寻找合同内明确的履约节点时间作为判定标准，该节点需与合同核心义务匹配，不同类型合同的核心节点参考：
        1. 工程类合同：以合同载明的竣工工期、验收完成时间、交付使用时间为准（优先看明确的具体日期，无具体日期时看约定的 “XX 年 XX 月前完成”、“最晚XX个月内完成” 等期限节点）；
        2. 服务类 / 采购类合同：以合同载明的服务交付完成时间、货物验收时间、义务履行截止时间为准；
    3. 若合同既无签订时间/签订时间不在目标报告期，也未载明任何履约、交付、竣工、验收等时间节点，通过外部公开权威渠道查询合同对应项目的实际履约节点，作为最终判定依据。目前我只实操过基建 / 市政 / 工程类项目，具体查询方向及渠道参考：
        1. 基建 / 市政 / 工程类项目：查询项目所属地住建、交通、发改等政府部门官网的项目公示、竣工验收公告、媒体报道的竣工新闻、权威微信公众号、招标 / 中标结果补充公告；
        2. 其他项目：查询合作双方官方公告、企业征信平台、行业公示网站、权威微信公众号等的项目进展信息；查询与项目相关的发票开具信息、付款凭证、第三方监理 / 服务记录等可追溯的实操信息。
    3）实在没招了，和带教说一下自己具体的分类逻辑，然后报告哪些合同是无法分类的。
    场景二十二：这次项目的发行方比较强势、材料很难要到，带教希望你以发行人能看懂、能理解的方式写一份材料索要清单。
    处理过程：
    1）首先，根据带教、质控等人的初步意见，确认好目前仍然缺少哪些材料（如前五大对手方的合同、发行人财务试算表、内部控制制度、三会执行情况、董监高任职文件、子公司与控股股东财务报表、子公司分红凭证等）
    2）按顺序编号，然后在清单中以谦卑详尽的语气详细阐明索要材料的理由，可以考虑借鉴下面的方法：
      • 主动说明自己已做的核查 / 资料梳理工作，证明不是 “凭空索要”，再指出缺失材料，降低对方 “你没做工作就乱要” 的反感。具体可以列举一个核查表格，说明哪些材料已经在先前的压缩包/公开查询渠道等找到，但仍有哪些材料没有获取。
      • 写清楚监管/质控要求，想办法以一尊更大的大佛去压倒另一尊大佛，让对方明白 “不是我要，是规则要”。
      • 说明核查阶段推进的逻辑：前期聚焦基础环节，未到核心核验阶段；现在进入关键环节，才需补充材料，消除对方 “临时加要求”“故意折腾” 的不满。
      • 明确要什么、不要什么、要到什么程度，界定材料的范围、格式、核心要素，避免沟通反复，让对方知道 “一次给对就行”，降低配合成本。
      • 开头正常索要要求，再说明 “若材料缺失 / 无法提供，可书面说明原因 + 替代方案”（例如建议在募集说明书中删除对应表述、出一份发行人说明等），不把路堵死，让对方觉得 “有商量余地”，减少对抗情绪。
 3）清单交给带教，可怜巴巴地加一句“老师，您看看这次发行人会愿意给我们材料吗”，让带教做后续的修改。
    新的杂活目前就讲这么多吧，供想要投递债权承做实习的同学参考。

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