最近，

厦门证监局一张罚单:某证券营业部的员工刘某方，偷偷用亲戚账户炒了4年股票和可转债，结果不仅没赚到钱，反而倒贴了13.98万，最后还被监管部门罚了4.5W

4年交易近4000W，倒贴14W还被罚4.5W

根据厦门证监局的处罚公告，刘某方是GD证券厦门展鸿路营业部的员工，从2020年1月到2024年11月，整整4年多时间里，他偷偷控制刘某红、刘某辉、刘某昆三个账户，买卖股票和可转债，总成交额高达3914.15W元。本以为能靠“内部消息”或“专业优势”赚一笔，结果算下来，不仅没盈利，反而亏了13.98W。

更扎心的是，尽管亏了钱，他的行为还是踩了法律红线。因为根据规定，证券从业人员不能违规买卖股票和具有股权性质的证券（包括可转债），所以即便亏了，也得挨罚。最终，监管部门对他开出4.5万元的罚款。

今年已抓20人！有人亏49万被罚3万，有人赚500万被罚1000万

刘某方不是个例。

翻看今年的监管记录，证券从业人员违规炒股被罚的案例已经多达20起，几乎每个月都有人被查。这些案例里，有人亏得血本无归，有人却意外赚了钱，但无论盈亏，只要违规，一律逃不过处罚；

最惨韭菜：亏49万被罚3万

青海证监局10月处罚的谢某正，2023年5月到2025年6月，用别人账户炒股，累计买入716万、卖出664万，最后亏了49.65万

虽然亏得多，但违规事实明确，照样被罚3万。

最狠的罚单：赚500万被罚1000万

9月证监会的罚单里，金某平的操作堪称“反面教材”。他从2008年到2024年，用别人账户炒股16年，累计获利500.49万，结果被没收违法所得，还额外罚了500.49万，相当于赚的钱全吐出来，再翻倍罚。

还有最奇葩操作：借账户买拟上市公司股份

1月上交所处罚的毕某国、钟某春等人，更离谱——他们居然和拟上市公司签协议，私下买股份，后来虽然把钱退回去了，没赚到钱，但还是被公开谴责，1年内不准签字任何上市文件。

为什么证券员工不能炒股？

可能有人会问：员工自己炒股，关别人什么事？

其实，证券从业人员的身份特殊，他们掌握着市场信息、客户资源，甚至能接触到未公开的内幕消息。如果允许他们随意炒股，很容易出现“老鼠仓”（用内幕信息帮自己或亲友赚钱）、操纵市场等违法行为，严重破坏市场公平

所以，《证券法》明确规定，证券从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券。哪怕用亲戚、朋友的账户，只要实际控制，就算违规。

亏了钱还要被罚，值吗？

从今年的案例看，违规炒股的证券员工，结局大多“不好过”：有人亏了几十万，还要被罚款；有人赚了钱，结果呢是竹篮打水一场空，钱全被没收还得交罚款,更关键的是，一旦被处罚，职业生涯基本就毁了——轻则警告、罚款，重则被行业禁入，以后想再进金融机构都难。

说到底，证券行业的高薪和体面，都是建立在合规基础上的。想靠违规炒股走捷径，最后只会搬起石头砸自己的脚

最后提醒一下:

无论是证券员工还是普通投资者，都要记住：投资有风险，合规是底线。别存侥幸心理，别碰法律红线，否则赚再多钱，也可能一夜之间清零+吃罚单。