监管全面收紧！9月券商、投顾机构最新监管

9月券商和投顾机构的监管彻底变了。现在不是提醒纠偏，是直接落地问责、穿透严查。

最大变化是双罚制常态化。员工违规，分支机构、总部高管、合规负责人一并追责。靠流量野蛮生长的粗放展业时代，正式终结。

9月30日《金融产品网络营销管理办法》落地。短视频、直播、公众号、企业微信私域沟通，全部可回溯。三条红线：禁止第三方平台变相营销、无资质人员引流荐股、用“稳赚高收益”误导客户。线上所有展业风险，机构全权兜底。

国投证券线下送礼送券、线上放任外部导流，被出具警示函。银河证券浙江分公司营业部不留痕、拒不配合检查，区域分公司督导缺位被连带追责。广发证券浙江分公司设置激进考核逼员工冲规模，被责令改正。财富在线科技因重营销轻合规，被暂停新增客户。长城国瑞证券经纪人私下返佣，机构、业务人员、合规人员同步被追责。

以后别再指望“网点犯错总部免责”。纯流量套利、无服务无风控的机构，正在被批量清退。