私行客户经理跳槽券商半个月的工作思考

在聊最近工作内容之前，我想先介绍下我的职业背景。

2019-2024年，在头部券商做客户经理，开发资产近2亿，服务客户1500+（个人觉得还挺厉害的）；

2024-2026年，在头部股份制银行做私行客户经理，管理资产8亿（整体业绩一般，但搞定了几个比较挑剔的高净值客户，还蛮有成就感的）；

2026年重回券商。。。。

我是5月中旬入职的，按照我的思路，入职后客户开发分为两个方面，一方面证券和银行的老客户转化，另一方面，走互联网拓客模式。通过老客户转化实现在新单位站稳脚跟的目的，通过互联网拓客锦上添花，业绩更上一层。目前来看，这两种方式都遇到了一些困难。

老客户转化困境：

1、原券商客户由于已经2年没有怎么接触了，感情淡化，靠人情转化比较困难；

2、利用低佣金转化客户，但按照目前的市场环境来看，各家券商佣金都比较低，即使现在给到他们股票全佣万0.8的佣金，很多高净值客户也不太在乎，而且现在市场行情比较好，不太愿意调整账户，毕竟熟悉新券商也需要一点时间；

3、银行客户转化也遇到一些阻碍，离职前跟几个正常买私募的高净值客户沟通过，客户当时也表示愿意继续支持，但由于我的入职流程耽误的比较久，我个人也觉得大行情来之不易，不想耽误客户赚钱，因此客户依然在银行渠道配置了产品，原本想要通过几笔私募来完成初步创收的想法，现在也搁浅了。

因此，老客户转化并没有想象中那么顺利。

互联网拓客困境：

早在2019年，我作为一个初入证券的菜鸟而言，在一个人生地不熟的地方，想要自己开发客户是很困难的，好在我选对了道路，在互联网拓客，因此，我也算是享受到了互联网发展的第一波红利。那时候因为口罩原因，很多证券客户经理开户无门，而我每天都得干到半夜，那时候真的开心，如今，互联网渠道已经非常拥挤。

说说我目前在做的两种模式以及遇到的困难：

1、到处发布低佣开户的广告。这种方式收效甚微，且不说很多同业会有比我更优惠的佣金，账号也因为总是发布广告经常被封禁，因此我感觉非常疲惫。

2、我想打造一个属于自己的IP。金融从业7年，经历了两轮牛熊，对宏观经济有了自己的判断，对公私募产品筛选有自己的模式，同时，又有券商和银行的从业经验，我想利用这方面的优势，来做一个稳定获客的渠道。但这种方式，短期又很难见效。

由于老客户转化不及预期，因此互联网IP也没有办法沉下心来做下去，目前可以说处于水深火热中。。。。

但不管怎么样，方法总比困难多！

更何况，离开了银行，我真的每天都很开心，每天都有期待，每天都在想如何能做好这份工作！

对了，欢迎有投资理财需求的朋友找我聊天，也欢迎银行人、证券人等金融人一起探讨未来的发展之路~~~