AI尝试:香港券商的实时可疑交易监控

熊猫证券和极峰精灵最近几个月在尝试券商内部场景的一些AI小工具：

• name screening（姓名筛查）
• KYC（了解你的客户）/CDD（客户尽职调查）/EDD（增强尽职调查）
• KYP（了解你的产品）
• FRR计算（财政资源规则及财务申报表）
• 实时可疑交易监控
• 信用风险评估报告
• 等等

其中可疑交易监控的小工具已经可以互联网试用（网址 superu.qizai.ai），感兴趣的券商朋友可以试下（记得数据脱敏后再上传）：

和过往的可疑交易监控工具不同，我们并没有预先设置固定的参数（交易单数、交易金额、撤单次数，等等），而是基于合规知识库，让AI员工直接进行筛查和判断。

我今天第一次试用可疑交易监控的AI员工，效果如下：

⬆️上传了几千笔订单，AI跑了约5分钟

⬆️结果出来了，先给摘要

⬆️筛查出的每个可疑交易的客户及其订单情况，因为后续可能涉及向客户询问，所以AI也给出了询问函内容

⬆️给出这个可疑交易案例对应的监管规则及处罚案例

⬆️我在提示词中要求剔除牛熊证，结果AI提示某些牛熊证订单也需要关注，并给出了监管处罚案例😨

⬆️最后给了总结及后续措施建议，及免责声明🤷‍♂️

⬇️为了保证合规知识库的时效性，我们每天都会进行更新，比如监管的条例、守则、指引、通函、FAQ、新闻等等。

题外话：网上的AI生成图频越来越多，看得人直犯腻，反倒越发喜欢手绘插画里那股带着人味儿的拙气。（此句话为AI优化表达）