一、新官怕旧账？监管直接掀桌子！

"这事儿是前任搞的，我接手就够头疼了！"

"前任承诺的优惠没兑现，客户天天闹，我也没辙！"

——这些对话在证券营业部里并不陌生。过去，新上任的券商高管或营业部负责人，常常把前任留下的烂摊子当作烫手山芋：客户投诉不处理、违规代客理财不整改、项目烂尾不兜底……如今，这种击鼓传花式甩锅行不通了！2023年修订的《中国共产党纪律处分条例》首次明确：新官对历史遗留问题推诿甩锅，最高可开除党籍！

二、证券行业的"旧账"有多烫手？

1. 一是客户信任危机：某营业部新总经理发现前任承诺的专属研报服务断供半年，客户集体投诉，结果业务资格被暂停半年。

2. 监管天价罚单：GD证券新董事长刚上任两天，就因前任遗留的洗钱漏洞被香港证监会罚380W，股价闪崩7%。

3. 还有员工违规：ZS证券63名员工因代客炒股被罚8173W，其董事长也被出具警示函，公司启动全员问责。

三、证监会亮出三把刀，谁敢甩锅就砍谁！

首先是纪律红线：新任干部必须接下责任簿，历史问题再难也得啃。故意拖延致群众上访、企业受损的，直接开除党籍。

二是监管重锤：2024年开年，证监会主席吴清刚上任就罚了申万宏源、平安证券，招商证券63人被罚，释放新账旧账一起算信号。

最后是终身追责：光大证券因2015年洗钱漏洞被追溯处罚，证明"离职不等于免责"。

四、券商如何解决？三大绝招保命

1. 交接必查旧账清单：离任审计必须盘清风险资产、违规协议，新官上任先吃透雷区问题。

2. 考核挂钩化解率：总部把历史问题解决进度纳入KPI，敢啃硬骨头的干部优先提拔。

3. 还要建立快速灭火机制：客户投诉24小时响应，违规操作48小时自查，别等监管上门才行动。

五、行业变天：甩锅的凉了，接盘的火了

某券商新任总裁顶着压力，半年内化解3起前任遗留的债券违约纠纷，客户续约率飙升40%；反观某营业部负责人逃避代销理财纠纷，最终被终身禁入证券业。事实证明：新官理旧账，才是最好的"政绩工程"。

证监会吴主席说得好："金融监管要像手术刀，既治已病更防未病。"在注册制时代，券商若还玩"新官甩旧账"的把戏，迟早被市场淘汰。

（本文案例均来自证监会公开处罚及行业报道）