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压力测试指引二稿深度对比:券商IT必须落地的8项硬要求

wang 2026-02-25 行业资讯
压力测试指引二稿深度对比:券商IT必须落地的8项硬要求
前几天，中证协第二版《证券公司交易结算系统压力测试指引（征求意见稿）》（以下简称“二稿”）正式下发，咱们上一篇解读压测指引的文章，直接将近5000阅读，也涨了不少粉丝。同时，很多券商IT负责人、科技岗同行私信问：二稿和第一版到底有哪些不一样？监管的核心要求变了吗？IT部门该怎么落地，才能不踩坑、合规达标？
今天这篇，不玩虚的，直接做一稿与二稿的深度对比，提炼出券商IT必须落地的8项硬要求，附带落地思路和避坑指南，收藏起来，直接对照执行！
核心结论先摆好：二稿不是“推翻重来”，而是“细化升级”——更严格、更具体、更落地，把第一版的“原则性要求”，变成了“必须执行的硬指标”，券商IT部门的合规压力和落地责任，进一步加大。

一、核心变化：一稿vs二稿，逐条对比（重点标红）

先明确：两版指引的核心目标一致——保障券商交易结算系统稳定运行，防范极端行情下的系统风险，但二稿在测试频率、场景覆盖、责任划分等方面，做了明确细化，避免“模糊地带”。

对比维度

第一版指引（征求意见稿）

第二版指引（征求意见稿）

IT落地重点

测试频率

未明确具体频率，仅要求“定期开展”

明确要求：每年至少开展1次全面压力测试，每半年至少开展1次专项压力测试；极端行情后需追加测试

提前规划年度/半年度测试计划，预留测试时间和人力，避免临时突击

测试场景

列举核心场景，未明确“强制覆盖项”

强制覆盖6大场景（新增2项）：行情峰值、交易峰值、结算峰值、系统故障、网络异常、外部接口异常

梳理自身系统短板，针对6大场景逐一设计测试用例，不遗漏任何一项

测试指标

指标较笼统，仅要求“满足业务需求”

明确量化指标：交易系统处理能力需满足“日常峰值3倍以上”，响应时间≤500ms，无宕机、无数据丢失

对照量化指标，自查现有系统性能，不达标部分需及时优化升级

责任划分

仅明确“券商主体责任”，未细化到具体部门

明确：董事会负最终责任，IT部门牵头执行，业务部门配合提供场景和需求，责任到人

明确IT部门内部分工（测试、运维、开发），联动业务部门，避免推诿扯皮

测试报告

要求提交测试报告，未明确内容和提交时限

测试完成后15个工作日内提交报告，需包含：测试结果、问题分析、整改方案、整改时限

提前制定报告模板，测试完成后快速梳理，确保按时提交、内容完整

整改要求

要求整改问题，未明确整改时限和复查机制

明确：重大问题整改时限≤30天，一般问题≤60天，整改完成后需开展复查测试

建立问题台账，明确整改责任人、时限，复查后留存记录，备查

二、券商IT必须落地的8项硬要求（直接对照执行）

结合二稿指引的细化要求，提炼出8项核心落地要点，不管是头部券商还是中小券商，都必须严格执行，缺一不可——这既是合规要求，也是保障系统稳定的关键。

1. 频率硬要求：每年1次全面、每半年1次专项，不打折扣

这是二稿最明确的新增要求，打破了第一版“定期开展”的模糊表述。建议券商IT部门：年初就制定全年测试计划，明确全面测试和专项测试的时间节点（比如6月专项、12月全面），避免年底突击测试，影响测试质量。

2. 场景硬要求：6大场景全覆盖，不遗漏、不敷衍

二稿强制要求的6大场景，覆盖了券商交易结算全流程的风险点。重点注意：新增的“外部接口异常”和“网络异常”场景，很多券商之前未重点测试，需快速补充测试用例，比如模拟外部行情接口中断、网络延迟飙升等极端情况，检验系统容错能力。

3. 性能硬要求：3倍峰值容量+500ms响应，达标是底线

这是二稿的核心量化指标，也是最容易踩坑的点。如果现有系统性能不达标，需尽快制定优化方案：比如升级服务器、优化交易算法、扩容带宽，确保在行情峰值（比如涨停潮、跌停潮）时，系统不卡顿、不宕机、不丢单。

4. 责任硬要求：IT牵头、业务配合，责任到人

二稿明确了“董事会负最终责任，IT部门牵头”，意味着IT部门不再是“单独执行”，而是要联动经纪、资管、自营等业务部门，获取真实的业务场景和需求，避免“IT自嗨式测试”。建议成立专项小组，明确各部门职责，避免推诿。

5. 报告硬要求：15个工作日提交，内容完整无遗漏

测试报告不再是“走过场”，二稿明确要求包含测试结果、问题分析、整改方案、整改时限，且需按时提交中证协。建议提前制作标准化报告模板，测试完成后快速梳理，确保每一项内容都符合要求，避免因报告不规范被监管问询。

6. 整改硬要求：按时整改、复查闭环，不拖延

二稿明确了整改时限（重大问题30天、一般问题60天）和复查机制，核心是“闭环管理”。券商IT部门需建立问题台账，对测试中发现的问题，逐一明确整改责任人、整改措施和时限，整改完成后必须开展复查测试，确保问题彻底解决，不留下安全隐患。

7. 应急硬要求：测试联动应急，完善应急预案

二稿新增要求：压力测试需与应急预案联动，检验应急预案的有效性。建议在测试过程中，模拟系统宕机、数据异常等极端情况，演练应急预案的执行流程，优化应急响应速度，确保真正发生风险时，能够快速处置、减少损失。

8. 留存硬要求：测试记录留存3年以上，备查

二稿明确要求：压力测试的相关记录（测试用例、测试报告、整改记录、复查报告等），需留存3年以上，供监管检查。建议券商IT部门建立专门的档案管理机制，规范留存所有相关资料，避免因记录缺失被处罚。

三、IT落地避坑指南（重点提醒3点）

很多券商IT部门在落地压测要求时，容易陷入“误区”，不仅达不到合规要求，还可能浪费人力物力，重点提醒3个避坑点：

避坑1：不搞“形式化测试”

部分券商为了应付监管，只做简单的测试，不模拟真实极端行情，导致测试结果失真。二稿要求“测试场景需贴近实际业务”，建议结合自身业务特点，模拟最极端的行情（比如单日成交额破万亿、个股涨跌停排队），确保测试结果有参考价值。

避坑2：不忽视“小问题”

有些券商认为“小问题不影响合规”，整改拖延。二稿明确“所有问题需限期整改、复查”，哪怕是轻微的响应时间超标、接口不稳定，也需及时优化，避免小问题演变成大风险。

避坑3：不脱离“业务实际”

IT部门牵头测试时，不要脱离业务部门，比如不了解经纪业务的交易峰值、资管业务的结算需求，导致测试场景与实际业务脱节。建议提前与业务部门沟通，获取真实的业务数据和需求，确保测试贴合实际。

四、最后总结

中证协下发二版压测指引，核心是“强化合规、细化要求、压实责任”，本质上是倒逼券商提升IT系统的稳定性和抗风险能力——毕竟，在极端行情下，系统稳定就是券商的核心竞争力。
对于券商IT部门来说，与其被动应付监管，不如主动落地整改：对照上面的8项硬要求，自查现有系统、优化测试方案、完善闭环管理，既满足合规要求，也能提升系统性能，为业务发展保驾护航。
我是佚名老弟，后续我们会持续跟踪压测指引的正式落地，也会分享更多券商IT合规、技术落地的干货，记得关注，避免错过关键信息！

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