券商代销保险,下的一盘什么棋?

2025年2月3日

【事件】券商代销保险，下的一盘什么棋？
【来源】国际金融报,了解事件详情可点击文末“阅读原文”查看

【简评】

中信证券、广发证券等券商已在APP开设保险专区，依托股东资源或独立引入保险产品，布局“投资+保障”综合财富管理方案。这一趋势反映出券商利用其高净值客群和投顾专业优势，积极拓展利润增长点，但业务拓展面临客群风险偏好错配、专业能力不足及渠道竞争等挑战。

金融机构需强化合规管理与风险隔离，防范利益输送风险；加强投资者适当性管理，充分揭示保险产品与证券投资产品的风险差异，避免误导销售。

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