2026 年被业内视为 "金融智能体元年"。多家券商主动接入各大互联网平台智能体生态，券商 AI 转型正从 "自研内用" 迈向 "生态开放"。短短数月，Kimi、腾讯 WorkBuddy、阿里千问、火山引擎等平台相继布局金融赛道，券商成为积极拥抱者。

头部机构已落地

月之暗面 Kimi 金融方案：

• 9 月中旬发布，以 "权威数据源 + 专业技能 + 安全合规" 切入金融核心业务
• 工商银行、中信建投、中金公司、易方达基金等数十家头部机构已落地使用

腾讯 WorkBuddy 金融版：

• 9 月初正式上线，面向金融机构的 AI 智能工作台
• 覆盖投研、合规、信贷尽调等核心业务场景
• 广发证券（首家持牌券商）、东方财富、易方达基金等首批接入

业务协同延伸：

• 腾讯与券商跑通 "开户获客" 全链路
• 年内已有 40 余家传统券商总部投放获客
• 头部券商预算规模达千万级

从降本增效到能力重构

华泰证券： 2023 年起 "ALL IN AI"，推出 AI 原生交易应用 "AI 涨乐"

国泰海通： 业内首个 AI 原生智能灵犀 APP 3.0，下半年纵深推进 "ALL IN AI"

招商证券： 锚定 "AI 证券公司" 目标，打造 "AI + 客户服务" 与 "AI + 业务经营" 两大体系

中金公司： 系统推进 "对客智能体、投顾助手智能体、财富数字员工" 智能体群建设

东方财富： 自研妙想 AI 为底层，推出 "妙想 Claw""Skill 广场 "，上半年研发投入 5.4 亿元

行业分化加剧

头部券商采用 "自研做专、生态做广" 策略，中小券商面临压力。湘财证券明确 "轻资产、重科技、强生态" 差异化路线。华泰证券 CEO 坦言："今年是入行 20 年来最焦虑的一年。"