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券商离职,保险创业两年做到行业顶尖,迭代商业模式转身重新启航

wang 2026-05-03 行业资讯
券商离职,保险创业两年做到行业顶尖,迭代商业模式转身重新启航
波动中前行（本公众号）——财富正见（原公众号）的基金子账号，分享基金投资的理念和经验（不作为投资建议）。
财富正见——致力于从生命周期视角，帮助家庭用对金融工具，服务美好生活。
是的，我又要开始搞事了。
这是我在创业路上开启新阶段的一个重要时刻。
2024年6月，我离开了工作10年的券商。
开启了为家庭做财务规划咨询这个领域的创业。
第一站我们选择了大陆的保险经纪头部企业——明亚。
为何做此选择，我此前的文章有分享过，感兴趣的可参考。
复旦毕业的我去做保险，效果怎么样
如今，堪堪两年，我用两年的时间，达成了一个又一个荣誉。
入职两个月达成美国百万圆桌会员COT（行业前千分之一），
达成明亚全国新西兰高峰会，
获评明亚2025年度新锐经纪人，
并入选了2025胡润中国保险传承20人（成渝地区唯一一位）。
我们过去一年的工作总结，也得到了很多朋友、客户的认可。
围观我精彩的2025。2026，邀你一路同行
正在大家都认为我要在明亚越做越好的时候，我注销了明亚的工号。
很多人很惊讶，为何在保险行业正声名鹊起，突然就要离开？
首先，我们并非离开，而是再做一次对客户的价值升级。
过去保险业绩出众，也并非是我们擅长忽悠，拉人情。
而是因为我们真正从一个家庭财富管理策略的角度，帮他们理清楚了，一个家庭到底是否需要保险，需要什么保险，需要多少保险。
同时我们真的能为家庭提供市场上有竞争力的保险产品。
而从当初离开券商，我从未改变的定位是——为家庭提供完整的财务规划咨询建议和落地方案（绝非仅仅是销售保险）。
我们真正要做的，是帮助我们的客户，去真正用好各类金融工具，保险只是这其中很基础、很重要的一种资产和工具。
这个定位从未变过。
甚至，注销明亚工号，我们团队依旧可以为客户配置国内保险。
相反，我们升级到一个更高的资产配置维度，能更好帮助家庭从更加中性的角度去制定自己的理财策略，充分运用保险、基金等各种金融工具。
我们的理想目标是，只要你有金融产品的配置需求，无论是理财，保险，还是基金，又或者是信托，都可以通过我们实现。
成为一个真正的独立理财顾问。
看完这篇文章，相信你会自己如何管理家庭财富，以及我们如何帮助客户合理管理财富，有更深的体会。
01
何为财富管理——我们为家庭提供什么价值
很简单，我们能帮助更多家庭搞清楚，如何管理钱。
绝大多数家庭，都把全部的心力投入到通过劳动、通过资源、通过资本（创业）去赚钱。
然而管理钱，和赚钱，它是完全两个不同的领域。
过去很多小康家庭因为生病、失业，或者一次错误的买房决定而返贫；
中产家庭因为投资暴雷而陷入困境；
企业家家庭风光过后又破产。
本质上是因为他们没有一套成熟的分配和管理钱（理财）的框架。
不懂得管理钱的家庭，在百年未有之大变局的当下，很难真正穿越时代的周期。

而我们，作为一个独立于金融机构的顾问，能够从家庭出发，为家庭提供理财规划的建议和落地方案。

具体怎么做到的？

我们通过团队合作的方式，每个人持有不同的金融牌照，通过业务协作的方式，可以完整的帮助客户配置保险、理财、基金、信托等各类金融产品。

02
我们团队现在具体能做些什么
一、家庭财务规划的个案咨询服务
这是我们团队最主要的服务。
可以从家庭的角度，提供完整的家庭财务规划框架、家庭理财策略。
同时可以从市场上为客户筛选和配置适合的、性价比高、优秀的保险、基金、信托等金融理财产品。
具体包括：
1、境内外保险配置，家庭防守的底线
（1）国内保险配置
这块我们的专业能力不多说，我们的结果已经证明了一切。
胡润2025年在中国只挑选了20位代表保险行业的传承任务，我就是其中之一，也是成渝地区唯一一位入选的保险持牌人员。
（2）香港/新加坡保险配置
我们通过合规持牌的方式，帮助适合的客户配置香港、新加坡甚至美国等地的保险。
而且我们同样在境外达成百万圆桌会员（MDRT）。
2、境内外证券服务，资产增值的必经之路
如果说保险是一个家庭最重要的防守资产。
那么投资就是一个家庭最重要的进攻资产。
（1）协助境外银行、券商开户
大陆身份，无需赴港，我们团队可以帮助大家开通境外券商的账户，可配置港股、美股，这个不展开说，有需要的朋友自然懂。
（2）协助境内券商开户
我们的境内合作券商提供极具竞争力的交易佣金和融资利率，以及专属的投资顾问服务。
3、境内基金配置，资产增值的必经之路
（1）公募基金配置
我们和国内头部的基金销售平台合作，可代销境内99%以上的公募基金。
这是我的基金小店。
从货币基金、债券基金、股票基金、混合基金，再到投顾基金组合，我们都可以根据客户的需要提供配置服务。
同时，我们自己也会有一些量化的投资策略，为我们的高净值客户提供决策参考。
（2）私募基金配置
我们和国内多家私募基金有深入合作，从低波、中波到高波产品，从股票基金到CTA策略，都做到了全覆盖严选。
当然，没有任何一个人可以同时精通所有领域。
这也正是我们建立金融服务联盟，通过团队的方式为家庭提供全面财富管理服务的核心意义和价值，把真正专业的事交给专业的持牌人来做。
4、境内外信托配置，传承安排的个性化工具
家庭信托、保险金信托、家族信托设立，无论是国内还是香港、新加坡，均可操作。
未来补齐方向：境外的基金牌照，目前是我们暂时还没有的，我们预计在今年之内会补齐这一块。
但无论是哪一类金融产品的配置，核心都是为家庭提供真正符合其长期财务规划需要的资产配置方案。
我们的团队牌照足够多，人员专业覆盖领域足够全，能够真正做到更加客观、中立，为客户提供真正有价值的建议，而不是精于忽悠。
二、资产配置方法论课程服务
我们有一套打磨十年，服务过十万家庭的资产配置方法论课程，是线下教学的。
可以从底层逻辑上帮助我们去构建资产配置的框架，学习筛选优秀金融产品、建立资产组合、根据宏观环境调整优化配置的方法论。
同时我们有持续的陪伴服务，1V1指导在市场变化过程中如何调整自己家庭的资产配置。
2025年，我们资产配置方法论课程收入超过300万元，基础班到进阶班连续报课比例超过80%，课程至今0差评。
等等这一系列数据，足以证明一切。
这些在过去的我们的工作总结里也有提到，详见
金融机构辞职创业一周年，我的思考与收获，一定对你有启发
三、整合你需要的资源
我们在医疗资源、教育资源、税务、法律、职业规划等方面拥有较为丰富的资源，可以为我们的客户提供这方面的资源链接。
最后，都看到这里了，说说我能帮到哪些人吧：
如果你管理自己家庭的钱，我能帮你大幅优化财富管理的效果。
如果你是金融从业人员（无论是银行、保险、证券、信托从业人员），
通过跟我们合作，你能合规的拓展金融业务范围；
同时，配合上我们的整体理财规划，能够大幅提升你对客户的吸引力和信任感。
如果你也觉得我做的事情有价值，欢迎找我交流。

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