中国人民银行上海市分行处以罚款人民币265.06万元。

中国人民银行黑龙江省分行处以罚款人民币145.32万元。

郭某：对江海证券有限公司以下违法行为负有责任，未按照规定开展客户尽职调查。中国人民银行黑龙江省分行处以罚款人民币1.5万元。

张某：对江海证券有限公司以下违法行为负有责任，未按照规定开展客户尽职调查。中国人民银行黑龙江省分行处以罚款人民币1.5万元。

央行最新监管规章：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》

这是替代原《金融机构反洗钱规定》的现行核心监管规章，最初于2021年发布，2025年9月完成最新修订，2025年12月1日起施行修改后的版本，具体内容如下：

1. 适用范围（最新调整后）

在我国境内设立的以下机构，均需履行反洗钱和反恐怖融资义务：

- 银行业机构：政策性银行、商业银行、农信社、村镇银行等；

- 证券期货业机构：证券公司、期货公司、基金公司等；

- 保险业机构：保险公司、保险资管公司等；

- 其他金融机构：信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、理财公司等；

- 新型机构：非银行支付机构、网络小额贷款公司、银行卡清算机构等；

- 特定业务机构：从事汇兑、基金销售、保险专业代理 / 经纪业务的机构也适用本办法的监管要求。

2. 金融机构核心义务

修订后的办法进一步细化了金融机构的反洗钱主体责任：

1. 内部控制与风险管理

  - 需建立健全反洗钱内控制度，开展洗钱风险自评估，将风险管理纳入全面风险管理体系；

  - 针对高风险情形采取强化管控措施，低风险情形可采取简化措施；

  - 明确要求业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，将反洗钱要求嵌入业务流程。

2. 组织与人员保障

  - 需设立或指定牵头部门负责反洗钱工作，配备充足的专业岗位人员；

  - 建立持续的反洗钱培训机制，确保工作人员掌握合规要求。

3. 信息系统支撑

  - 需建立覆盖全业务的反洗钱信息系统，可运用数字化、智能化手段优化系统功能；

  - 支持客户尽职调查、交易报告、风险监测等各项义务的履行。

4. 核心合规义务

需按规定履行：客户尽职调查、客户身份资料与交易记录保存、大额交易与可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等法定义务。

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