最近，江西证监局顷GX证券（原HR证券）南昌绿茵路营业部因员工偷偷帮客户炒股、代客理财，被直接点名批评开出警示函。

根据罚单内容，这家营业部有个别员工在2018年到2022年间干了两件大事：

一是无证上岗：没在证券业协会注册成投资顾问，却敢以顾问身份忽悠客户，推荐股票、基金，甚至代客操作账户。

二是私下接单：直接代客户炒股，把客户的钱当自己的玩，结果亏得一塌糊涂。

最离谱的是，这些操作持续了整整四年！直到客户投诉、监管介入，才被扒了个底朝天。

过去，类似事件大多只罚个人，比如员工被罚钱、丢饭碗，但机构往往“高高挂起”。但这次江西证监局直接对营业部开罚单，理由很硬气：内控形同虚设！

罚单里明确点出，营业部对员工资质审核、交易监控全成了摆设，相当于纵容员工“挖坑”。难怪网友吐槽：“这哪是员工胆子大，分明是领导躺平！”

其实，这类骚操作在券商行业早不是新闻

1. 2028年DB证券南通营业部理财陷阱：原负责人丁某梅以“帮客户理财”为名，卷走客户资金，结果投资亏损，客户血本无归。更绝的是，出事后营业部拖了5年才上报，直接被江苏证监局点名。

2. 2020年山西某营业部口头协议：员工王某私下和客户签协议，承诺保本分利，结果赔得客户要告到法院。最后只能自认倒霉，因为协议不受法律保护。

3. 还有2024年GD证券高管炒股翻车：原总经理杨某权偷偷持有成大生物股票，亏了130万，被证监会罚款15W。公司也因管不住高管被警告。

2025年全年，证监会对券商开罚单388张，罚没金额超2亿，94家券商被点名。今年刚开头，XD、JH等券商又因两融绕标、员工炒股被罚。

这次罚单提醒大家：天上是不会掉馅饼的，那些拍胸脯保证收益的理顾，多半是坑。而对券商来说，是时候把合规从应付检查变成生存底线了。

（案例来源：江西证监局、江苏证监局、山西监管局、北京证监局）

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