最近，上海证监局一纸罚单，把一家券商营业部的内部乱象给捅出来了——JRJ证券上海虹口区飞虹路营业部，因为管不住自己的员工，被直接黄牌警告，而3个敢在客户身上动歪心思的员工，也全被揪出来各打五十大板！

这事儿说起来挺离谱：

该营业部的葛某龙、沈某卿、张某英，在给客户推荐产品时，偷偷卖起了非公司代销的东西，还从中间捞好处。简单的说就是，他们没按公司规定只推自家合作的理财产品，反而自己找了些外头的产品卖给客户，自己拿提成，这操作明显踩了红线！

更关键的是，这事儿不是员工个人作妖，而是暴露了营业部的管理漏洞。

监管部门查完就说了：你们连员工都管不好，合规意识差到离谱！所以，不仅3个员工被罚，整个营业部都被敲打——上海证监局直接给营业部开了张警示函，相当于在行业里挂了个牌子，告诉大家：这家营业部有问题，小心！

至于那3个员工，也没逃过惩罚。

监管部门明确指出，他们的行为违反了两项核心规定：

一是证券从业者不能搞私下交易，更不能利用职务便利捞好处（《廉洁从业规定》）

二是必须遵守公司的合规要求，不能乱推销（《合规管理办法》）。

所以，3个人都被采取了警示函措施——虽然不算最严重的处罚，但也算是在行业内"留了记录"，以后想往上走可难了。

这事儿的教训挺实在：

证券公司本来是靠靠谱吃饭的，要是员工偷偷卖路子产品，不仅坑客户，更是砸自家招牌。监管部门这次出手，也是在给其他机构提个醒：别以为员工私下搞点小动作没人管，合规这根弦松不得！

最后提醒一句：咱们普通投资者买理财，可得擦亮眼睛——不管是谁推荐的，先问清楚是不是正规渠道代销的产品。毕竟，赚钱不容易，别让有心人钻了空子！